Estateguru Erfahrungen – Wie du einfach ein P2P Immobilien Portfolio aufbaust

Heute möchte ich euch von meinen ersten Estateguru Erfahrungen berichten. In der sehr guten Plattform Einführung von Luis Pazos hatte ich ja schon geschrieben, dass ich nach der INVEST 2017 im April direkt mal ein paar Euro investiert habe. Nach den ersten 100 EUR habe ich schnell erkannt, dass es zum Aufbau eines Portfolios dort notwendig ist, direkt ein bisschen mehr zu investieren. Und nun wird es langsam Zeit mal die ersten Erfahrungen zu teilen und ein zwischenzeitliches Fazit zu ziehen. Ich wünsche dir nun viel Spaß mit meinen ersten Estateguru Erfahrungen.

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Estateguru Erfahrungen – Was ist passiert?

Der Einführungsartikel von Luis ist jetzt bald nun ein halbes Jahr alt und Estateguru hat an vielen Baustellen gearbeitet und nicht zuletzt die INVEST hat sie nochmal deutlich auf die deutschen Investoren aufmerksam gemacht. Kurz nach Erscheinen des letzten Artikels ist nämlich auch die deutsche Übersetzung der Website online gegangen. Die zugegebenermaßen manchmal nicht einfache Bedienung von Estateguru wird nun auch für Investoren interessant, die nicht so gut mit der englischen Sprache können und die extrem einfache Interfaces von anderen Plattformen gewohnt sind. Auch „Baltikum-intern“ hat Estateguru einiges gemacht. So gibt es eine neue Zweigstelle in Lettland und eine Übersetzung ins Lettische. Auf diese Art und Weise sollen weitere Investoren und Angebote auf die Plattform kommen.

Die Zahlen von Estateguru haben mich schon in Luis Artikel beeindruckt und sie haben sich nicht wesentlich verändert. 162 Immobilien-Projekte mit knapp 26 Millionen Euro wurden vermittelt, 12 davon im Juli mit 1,4 Millionen Euro, was auch das Wachstum der Plattform verdeutlicht; Estateguru ist erst Ende 2014 gestartet. Zwar ist das im Vergleich zu Mintos relativ wenig, wenn man sich mein letztes Review anschaut, jedoch ist Estateguru auch vollständig auf Immobilienfinanzierungen spezialisiert. Ausgezahlt wurden bisher 1,3 Millionen Euro an Zinsen, was einer Rendite von 12,39% entspricht und es gibt bisher keinen Ausfall!

Estateguru Erfahrungen
Quelle: Estateguru Auswertung

7200 Investoren treiben sich inzwischen auf der Plattform herum und immer mehr davon kommen aus Deutschland. Das liegt natürlich auch daran, dass andere Finanzblogger und ich diese Plattform inzwischen mehr als liebgewonnen haben. Im Zuge dieses Artikels sollte sich auch jeder P2P Investor fragen, ob Estateguru nicht eine willkommene Alternative zu den ganzen Konsumkrediten anderer Plattformen ist.

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Mein Portfolio bei Estateguru

Aber nun genug der langen Worte über die Plattform. Wie genau sieht mein Portfolio bei Estateguru seit meinem ersten Investment aus:

Estateguru Erfahrungen
Quelle: Mein Estateguru Portfolio

Insgesamt habe ich bisher knapp 700 EUR an Kapital auf 14 Immobilienprojekte automatisiert verteilen lassen. Ein weiteres Projekt wartet noch auf die Bestätigung. Lass dich übrigens nicht von der extrem hohen Rendite täuschen! Die Kredite bei Estateguru sind endfällig, das bedeutet, dass du erst am Ende der Laufzeit deine Zinsen bekommst. Alle meine Projekte laufen noch, also müsste hier theoretisch eine 0 stehen. Laut meiner Übersicht wurde allerdings eines der Projekte vorzeitig zurückgezahlt und hat die hohe Rendite verursacht:

Estateguru Erfahrungen
Quelle: einer meiner zurückgezahlten Estateguru Kredite

Das bedeutet für den weiteren Verlauf meiner Erfahrungen in diesem Artikel also, dass meine derzeitige Rendite noch nicht aussagekräftig ist.

Die ersten Monate bei Estateguru

Aussagekräftig dagegen sind meine sonstigen Estateguru Erfahrungen. Nachdem ich mich anfänglich etwas durch die Plattform wühlen musste, um mich zurechtzufinden, lief es wenig später dann vollkommen automatisch. Die Plattform hat meines Erachtens zu viele Möglichkeiten, in denen sich ein passiver Investor verlieren kann. Wie Luis in seinem Gastartikel schon schrieb, kann man sich Immobilienprojekte sehr detailliert anschauen. Da ich selbst aber keinerlei Ahnung von Immobilien habe und die Zahlen ohnehin nicht adäquat bewerten kann, würde mir eine viel gröbere Aufteilung des Interfaces reichen. Ich weiß nicht, wie es euch geht, aber ich brauche meist folgende Werkzeuge:

  1. Eine Übersicht über mein Konto
  2. Einen Portfolio Builder (hier der Estateguru Autoinvest)
  3. Reports für die Steuererklärung

Alles andere ist nice to have, aber ich persönlich habe da in meinem derzeitigen Lebensmodell keinerlei Zeit zu. Da Estateguru aber beide Möglichkeiten bietet, kommt jeder Investor auf seine Kosten. Das Schöne ist aber… es funktioniert auch ohne viel Zeit mit den einzelnen Krediten zu verbringen. Durch den Estateguru Autoinvest, wurde mein ganzes Geld mit der Zeit verteilt. Ich sage hier bewusst, mit der Zeit, denn es ist anders als bei Mintos, Viainvest oder Robocash. 12 Kredite gab es nur im Juli und umso wichtiger ist es, dass du diese nicht verpasst. Zwar sind die Kreditsummen recht hoch, aber dennoch sind die Kredite schnell finanziert. Laut meinen bisherigen Estateguru Erfahrungen, schlägt der Estateguru Autoinvest durchschnittlich ca. 4 mal im Monat an und verschiebt mein Geld in eines der Häuser und diversifiziert mein Portfolio automatisch:

Estateguru Erfahrungen
Quelle: Tolles buntes Chart aus meinem Estateguru-Account

Estateguru Steuer Dokumente

Ein weiterer wichtiger Punkt bei Estateguru ist die Ermittlung der steuerrelevanten Dokumente. Zwar sind die Kredite endfällig, dennoch landen immer mal wieder ein paar Zinsen durch vorzeitige Rückzahlungen etc. auf deinem Konto. Eine einfache Steuerbescheinigung wie sie inzwischen bei Mintos verfügbar ist, gibt es bei Estateguru leider nicht. Ich war aber so frei und habe diese direkt für uns angefragt und habe auch eine Umsetzungszusage bekommen. Ich denke also, das Thema wird in Zukunft recht einfach werden.

Ist es aber ehrlich gesagt auch jetzt schon. Mit einem Klick auf die „Transaktionen“ in der Menüleiste bekommst du alles, was auf deinem Konto passiert. Nun musst du nur noch in bei „Cashflow Typ“ den „Zins“ auswählen und dir die Auswertung herunterladen:

Estateguru Erfahrungen
Quelle: Estateguru Reporting

Für alle Investoren, die noch fauler sind als ich, ist hier der Direktlink 😉

Der Estateguru Autoinvest kurz erklärt

Nun, da Estateguru komplett in deutscher Sprache verfügbar ist, kann der Estateguru Autoinvest schnell in einigen Worten erklärt werden. Du kommst an den Estateguru Autoinvest über deine Menüleiste:

Estateguru Erfahrungen
Quelle: Mein Estateguru Account

Danach findest du in der einfachsten Version folgende Einstellungen vor:

Estateguru Erfahrungen
Quelle: Mein Estateguru Autoinvest

Du kannst hier lediglich deine investierte Summe pro Kredit eingeben und die Laufzeit der Kredite begrenzen. Für mich persönlich reichen diese Einstellungen vollkommen aus. Hast du allerdings 500 EUR oder mehr auf deinem Konto und willst diese auch pro Kredit investieren, kannst du auch die erweiterten Kriterien nutzen:

Estateguru Erfahrungen
Quelle: Mein Estateguru Autoinvest

In dieser Einstellung kannst du den Zins festlegen, den LTV begrenzen und den Kredittyp auswählen. Wobei es bei letzterem meines Wissens nach bisher nur die endfällige Variante gibt. Die erste und zweite Hypothek ist ein verliehener Status für den Beleihungsgrad des Kredits. Hier in Deutschland wird die erste Hypothek laut diesem Artikel bis zu einer Beleihung von 65% und die zweite von 65 – 80% vergeben.

ᐅ 10 Investment Tipps für Estateguru:
Auf dem Blog von Estateguru hat Investor Tõnu Toompark 10 Investment Tipps veröffentlicht. Lies sie dir zum Start hier durch

Fazit meiner Estateguru Erfahrungen und Chance auf zusätzliches Startkapital

Estateguru tritt als sehr seriöse, etablierte und gute Plattform auf und meinen bisherigen Estateguru Erfahrungen nach, ist das auch berechtigt. Die Kredite laufen problemlos und nach einem kurzen Einrichtungsaufwand, läuft die Plattform komplett automatisch. Sehr beeindruckt hat mich auch das Entgegenkommen der Plattform selbst. Mein Vorschlag zur Steuerbescheinigung wurde kurz diskutiert und wird nun umgesetzt. Bei sonstigen Anfragen rund um die Plattform bekommt man immer eine gute Hilfestellung und auch bei der INVEST 2018 ist Estateguru wieder vertreten. Wenn du Investor bist, kannst du dort direkt und persönlich mit der Plattform in Kontakt treten.

Ausblick: Meinen Informationen zu Folge wird Estateguru demnächst auch spanische Häuschen anbieten. Das wird spannend! Die Plattform befindet sich also auf klarem Wachstumskurs und der Monat August soll mit rund 4 Millionen Euro vermittelter Kredite der beste Monat aller Zeiten für die Plattform gewesen sein. Wenn du die Plattform also testen willst, lohnt sich gerade jetzt ein Blick, denn ich konnte mit Estateguru für dich dealen!

Wenn dir der Artikel gefällt und du dich für die Plattform interessierst, würde ich mich freuen, wenn du dich hier anmelden würdest.

Was denkst du über meine Estateguru Erfahrungen? Lohnt sich ein Investment auf Estateguru?

Von mir getestete P2P Plattformen

13 Comments

  1. tbee said:

    Hmm
    Ist ein „Gewinnspiel“ an dem man nur Teilnehmen kann wenn man 250 Euro (über einen Affiliate Link) einsetzt überhaupt rechtlich als Gewinnspiel zu sehen ?
    Aber da ich kei Mitbewerber bin droht von meiner Seite aus auch keine Abmahnung – unlauter find ichs trotzdem das so zu benenn…
    Schade das immer alles so durch kommerzialisiert wird – das lässt mich immer an der Aufrichtigkeit einer Empfehlung zweifeln…

    September 2, 2017
    Reply
    • Lars said:

      Hi tbee,

      danke für deinen Kommentar.

      Tut mir leid wenn mein Artikel bei dir missverständlich angekommen ist, vielleicht war das Wort „Gewinnspiel“ unglücklich gewählt, ich habe das angepasst. Natürlich musst du keine 250 EUR zahlen. Der Mindestinvest bei Estateguru liegt bei 50 EUR (hab ich nochmal deutlich beschrieben). Und du musst natürlich auch nicht meinen Link nutzen 😉

      Eigentlich hatte ich mit der Aktion nur Gutes für Neustarter im Sinn. Ich verdiene daran auch nicht mehr als sonst auch.

      Zum Thema „Aufrichtigkeit der Empfehlung“: Ich investiere selbst bei Estateguru und bin von der Plattform (bisher) sehr überzeugt. Über Plattformen, die mich nicht überzeugen, schreibe ich gar nicht erst, z.B. Auxmoney (die übrigens die höchste Provision von allen haben soweit ich weiß). Sollte sich meine Meinung zu einer Plattform ändern, teile ich auch dies in Artikeln immer mit (z.B. bei Crosslend).

      Wenn du eine Anregung hast, wie ich es deiner Meinung nach besser gestalten könnte und es auch gleichzeitig Mehrwert für Investoren bietet, bin ich für Ideen jederzeit offen.

      Viele Grüße

      Lars

      September 2, 2017
      Reply
  2. tbee said:

    Hallo Lars

    Danke für dein Feedback – für mich als Leser ist es halt immer schwer so eine Aktion einzuordnen – das fängt ja generell bei Affiliate Links schon an. Ich finde es löblich das du versuchst zu differenzieren , kann mir aber vorstellen das es trotzdem einem beeinflusst wenn man weiß das eine positive Veröffentlichung x-mal mehr Prämie bringt als eine neutral/negative.
    Transparent sind ja auch die wenigstens Blogger in welchem Umfang sie damit Geld verdienen… Immerhin sind gesponserte Artikel i.d.R: mittlerweile vernünftig gekennzeichnet
    In deinem Artikel wäre imho eben ein Werbehinweis bei dem Block ganz oben im „Chance auf zusätzliches Startkapital“ z.B.: eine klarere Trennung zwischen Meinung und Moneten 😉 .
    Nix für ungut wollte nur an den Umstand der Verquickung erinnern 😉

    grüße
    tbee

    September 2, 2017
    Reply
    • Lars said:

      Danke tbee für den zusätzlichen Input. Ich habs mal unten noch weiter verdeutlicht 😉

      September 2, 2017
      Reply
  3. tbee said:

    So, demnächst solltest du 1,25 € gut geschrieben bekommen 😉 – hab mal ein wenig Spielgeld dahin überwiesen – mein Invest Limit für P2P (auch noch bei Bondora/Mintos/Finbee/Robocash) ist damit erst mal erschöpft (2% meines Portfolio in ein Anlagen high risk (eventuell Schneeball) Produktgruppe reicht erst mal (Schön dazu dein Blogkollege: http://www.p2phero.com/2017/09/03/was-der-quasi-ausfall-von-eurocent-fuer-mintos-und-uns-bedeuted/ ) bin auch auf die korrelation dann mal gespannt (mit dem Emergency Teil oder dem Enwickelten Länder Teil – schauen wir mal noch gehts ja mit den Ausfällen…)

    September 4, 2017
    Reply
    • Lars said:

      Haha, vielen Dank. Dann kann ich mir ja wieder einen 1-EURO Bondora Kredit leisten 😀

      Und danke für die Nennung deiner 2%-Grenze. Das erinnert mich daran, auch mein ausuferndes P2P-Investment einzudämmen.

      Den Artikel kenne ich und ich bin absolut seiner Meinung. Was in der Rezession passieren könnte und vermutlich auch wird, hatte ich hier mal niedergeschrieben. Vielleicht ist das auch interessant für dich.

      September 4, 2017
      Reply
  4. tbee said:

    Wer hat den jetzt eigentlich das extra Startkapital gewonnen? ( Und wieso ist das in deinem Text oben verschwunden)? Verwunderte Grüße
    tbee

    Oktober 28, 2017
    Reply
    • Lars said:

      Hi tbee,

      scheinbar verfolgst du nicht meinen Newsletter, meine FB-Page oder meine Community 🙂 Ich habe bereits dort den Gewinner verkündet. EGU04195. Der hat sich aber nicht gemeldet. Nun gehen Meldungen für EGU4128 raus. Ich habe das aus dem Text entfernt, weil die Aktion nicht mehr aktuell ist. Vielleicht bist du ja einer der Beiden? Schau mal in deiner Kennung 😉

      Viele Grüße

      Lars

      Oktober 28, 2017
      Reply
  5. tbee said:

    Hi

    nö ich lese nur die Blogs per RSS mehr geht einfach nicht 😉
    Meine Nummer ist 5 Stellig bin da ja noch ganz frisch ;)#grüße
    tbee

    Oktober 28, 2017
    Reply
  6. Rainer said:

    Bekommt man denn auch eine Sicherheit? Also Eintragung ins Grundbuch?

    Oktober 29, 2017
    Reply
    • Lars said:

      Hi Rainer,

      die Kredite sind mit dem Grundstück besichert, woraus sich der LTV (Loan To Value) ergibt.

      Viele Grüße

      Lars

      Oktober 30, 2017
      Reply
      • Rainer said:

        Danke hab jetzt erst gelesen, dass eine Firma einegetragen wird und nicht jeder selber. Das Problem ist also, man ist selber nirgends eingetragen. Man hat also keine Sicherheit, ob das Ganze ein Schneeballsystem ist oder nicht. Das weiss man erst, wenn es zu spät ist. Treuhänder usw. sind keine Sicherheit, hat man ja oft genug erlebt.

        November 1, 2017
        Reply
        • Lars said:

          Hi Rainer,

          nein, du als Investor wirst nicht eingetragen. Was du beschreibst, kann man natürlich nie ausschließen, aber ich kenne die Jungs und Mädels von Estateguru ja ein bisschen und sehe im Internet, was die sonst so treiben. Von daher bin ich mir sehr sehr sicher, dass der Laden seriös ist 😉 Ich bin gerade dabei Estateguru zu meiner größten P2P-Plattform auszubauen und das hat auch seine Gründe. Aber das ist natürlich nur meine Einschätzung.

          Viele Grüße

          Lars

          November 2, 2017
          Reply

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