LANDE Erfahrungen – Besicherte Agrarkredite mit über 11% Rendite?

Die Historie von LANDE

Wie zahle ich Geld ein?

Geld einzahlen ist wie immer der einfachste Schritt beim Geld anlegen. In deinem Account siehst du eine Schaltfläche “Geld einzahlen”. Drückst du auf diese, bekommst du die erforderlichen Bankinformationen angezeigt. Beachte bitte, dass die erste Überweisung von einem persönlichen Bankkonto kommen muss. Dieses wird auch dann für die späteren Auszahlungen verifiziert.

LANDE besitzt durch die Zahlungslösung LemonWay ein nachweislich getrenntes Bankkonto für Investorengelder. Du überweist dein Geld also zu LemonWay, nicht zu LANDE was eine weitere Sicherheitsschicht darstellt. Zudem hast du eine sogenannte VIBAN, eine eigene virtuelle IBAN innerhalb des LemonWay Pools.

Einzahlungsinformationen von LANDE

Wie zahle ich Geld aus?

Möchtest du Kapital oder überschüssige Zinsen von der P2P Plattform abziehen, kannst du hierfür die Schaltfläche “Abhebungsaufträge” nutzen, direkt unter der Einzahlungsmöglichkeit. Du hast hier auch die Möglichkeit ein persönliches IBAN-Konto zur Auszahlung zu registrieren.

Wie lange dauert die Einzahlung?

Laut meinen bisherigen LANDE Erfahrungen dauert die Einzahlung meist 1 – 2 Werktage. Nutzt du aber Anbieter wie Revolut, geht es oft schneller und teils ist das Geld schon innerhalb von Minuten gutgeschrieben.

Wie funktioniert LANDE?

Nachdem du dich auf LANDE angemeldet hast, bestehen 3 verschiedene Möglichkeiten auf der Plattform zu investieren.

1. Über den Primärmarkt
2. den Zweitmarkt
3. oder den Auto Invest.

Bist du auf LANDE eingeloggt, kommst du mit einem Klick auf “Projekte” in die Projektübersicht. Hier siehst du alle Projekte auf Primär- und Sekundärmarkt, in die du investieren kannst.

Ein Blick auf den Primärmarkt auf LANDE

Du kannst dir natürlich auch jedes Projekt im Detail anschauen. Dort findest du detaillierte Informationen zu Dingen wie dem Kredit selbst, dem Rückzahlungsplan, dem Kreditnehmer, der Sicherheit und du kannst auch selbst Kommentare hinterlassen.

Der LANDE Auto Invest

Die dritte Möglichkeit zu investieren (und diese bevorzuge ich persönlich) ist der Auto Invest. Diesen hat LANDE im Jahr 2021 eingeführt und es gibt in in 2 unterschiedlichen Formen:

1. Basic Auto Invest: Hier investierst du ab 50 EUR
2. Advanced Auto Invest: Hier investierst du ab 250 EUR

Der Unterschied zwischen beiden Varianten liegt in den Einstellmöglichkeiten. Während du beim Basic-Invest lediglich deine Summe pro Projekt vorgeben kannst, hast du beim Advanced Invest die Möglichkeit auch Zinssatz, Laufzeit und LTV festzulegen. Beachte beim Auto Invest allgemein, dass er nur in neu gelistete Projekte investieren wird! Aktivierst du ihn und es sind bereits Projekte zu dem Zeitpunkt auf dem Marktplatz, wird er diese ignorieren.

Die Einstellmöglichkeiten des Advanced Auto Invest.

In welchen Ländern kannst du investieren?

Auf LANDE kannst du aktuell fast ausschließlich in lettische Projekte investieren und bist demnach lokal begrenzt auf den lettischen Wirtschaftsraum. Sobald die Plattform jedoch die europäische Crowdfunding-Lizenz (ECSP) erhalten hat, wird man auch länderübergreifend Projekte anbieten können. 

Es gab schon vereinzelt Projekte aus Litauen auf der Plattform. Der Start der Kreditvergabe in Rumänien erfolgte im März 2023.

In welche Projekte kannst du auf LANDE investieren?

Als Investor auf LANDE bist du vor allem spezialisiert auf 3 Bereiche:

1. Getreidekredite
2. Maschinenkredite
3. Grundstücke

Es gibt auch hin und wieder Landmaschinen wie auf HeavyFinance, jedoch ist das eher die Seltenheit. Auf meinem YouTube-Kanal kannst du dir auch genau anschauen, was für Menschen du dein Geld leihst, denn ich habe einen der Kreditnehmer von LANDE besucht. Die größten Anteile im Projektmix haben übrigens die Getreidekredite und die Grundstücke.

Welche Kosten fallen auf LANDE an?

Es fallen für Investoren keine Gebühren auf das Investment auf dem Primär- oder Sekundärmarkt an.

Wie hoch ist die Rendite auf LANDE?

Die Rendite, die du auf LANDE erwirtschaften kannst, ist für jeden Investor individuell. Den monatlich aktuellen Wert kannst du immer in der Tabelle im oberen Abschnitt der Seite einsehen. Er bewegt sich aktuell zwischen 11 und 12 Prozent.

Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag auf LANDE?

Auf LANDE hast du 3 verschiedene Mindestanlagebeträge:

1. Primärmarkt: 50 EUR
2. Zweitmarkt: 2 EUR
3. Auto Invest: 50 EUR (Advanced 250 EUR)

Gibt es bei LANDE eine Rückkaufgarantie?

Nein, die gibt es nicht. Jedoch hast du zu jedem Projekt eine echte Sicherheit, die im Zweifel versteigert werden kann, um einen Schaden auszugleichen. Meiner Erfahrung nach ist das deutlich mehr wert als eine Rückkaufgarantie.

Gibt es eine App für LANDE?

Nein, LANDE bietet keine Smartphone App an.

Kann man in anderen Währungen Geld anlegen?

Nein, auf LANDE investierst du ausschließlich in Euro.

Wie genau läuft das mit den Steuern auf LANDE?

Bist du in Kredite auf LANDE investiert, musst du dich einmal grundlegend mit dem Thema “Steuern” auseinandersetzen. Hier gibt es generell zwei Wege, welche eine eigene Anleitung haben:

1. Reguläre Versteuerung von P2P Krediten
2. Alternative Versteuerung von P2P Krediten

Variante 2 kommt aber für dich hier nicht in Betracht, da nachweislich eine Trennung der Investoren-Gelder vorliegt.

Gibt es auf LANDE eine Steuerbescheinigung?

Auf LANDE kannst du dir eine “Erfolgsrechnung” herunterladen, die alle wichtigen Informationen enthält. Du findest sie im Bereich “Guthaben” in deinem Account.

Die LANDE Erfolgsrechnung enthält alle benötigten Daten.

LANDE Risiko

Aus meinen bisherigen LANDE Erfahrungen scheint die lettische Agrarplattform eine risikoarme Beimischung zu sein. Bedenke jedoch, dass ich mich hier nur auf die externen Zahlen beziehe. Ich kann dir aktuell noch nicht sagen, wie sich die Plattform bei Ausfällen verhält, denn es gab noch so gut wie keine.

Wie verdient LANDE Geld?

Nach meiner Recherche besitzt das Unternehmen zwei Gewinnquellen:

1. Erfolgsgebühr für die Projektveröffentlichung, die vom Kreditnehmer bezahlt wird.
2. Betreuungsgebühr, die sich aus der Spanne zwischen den Zinssätzen für Investoren und Kreditnehmer ergibt.

Was passiert, wenn LANDE in die Insolvenz rutscht?

Sollte der Fall eintreten, dass die P2P Plattform in finanzielle Schwierigkeiten gerät oder Insolvenz anmelden muss, gibt es aktuell noch keinen definierten Plan, wie verfahren wird. Vermutlich laufen Projekte wie immer im Hintergrund weiter und eine Drittpartei wird die Abwicklung dieser übernehmen.

Wie seriös ist LANDE?

LANDE ist einer der neuen “Player” auf dem P2P Markt. Das Team macht von außen einen seriösen Eindruck und die Historie der involvierten Personen ist über LinkedIn nachvollziehbar. Auch vom CEO kannst du dir selbst einen Eindruck machen, denn ich habe ihn vor Ort interviewed.

Gibt es auf LANDE eine Einlagensicherung?

Nein, auch wenn LANDE auf eine externe Zahlungslösung zur Trennung der Investoren-Gelder setzt, gibt es hier keine Einlagensicherung. LANDE ist ebenfalls keine Bank und fällt daher auch unter keine europäische Einlagensicherung. Alle Gelder, die du auf der Plattform investierst, sind einem hohen Ausfall-Risiko ausgesetzt. Jedoch werden die Anlegergelder klar über Lemonway getrennt, was für zusätzliche Sicherheit sorgt.

Investment Prozess bei LANDE

LANDE Erfahrungen in Krisensituationen

Investoren der P2P Plattform hatten bisher keinerlei Problem in Krisen.

LANDE in der Ukraine Krise

Der Krieg in der Ukraine hatte keinerlei negative Auswirkungen auf LANDE. Ganz im Gegenteil bekam die Plattform dadurch sogar einen kleinen Wachstumsschub, denn landwirtschaftliche Erzeugnisse waren durch den Ausfall der ukrainischen Landwirtschaft gefragter denn je.

LANDE ist heute gefragte denn je!

Vor- und Nachteile von LANDE

Bevor wir zu einem abschließenden Fazit der P2P Plattform kommen, hier nochmal meine Vor- und Nachteile auf Basis meiner LANDE Erfahrungen und meiner externen Beobachtung zusammengefasst.

Nachteile ➖

• Die Hürde ein Konto zu eröffnen ist durch die Vorlage der Kontoauszüge deutlich höher als du es gewohnt bist.
• Bei dem Unternehmen handelt es sich noch um eine sehr junge Plattform am Markt und hat keinen wirklichen TrackRecord. Auch ich bin noch fleißig dabei LANDE Erfahrungen zu sammeln.
• Die Investorenzahl auf der Plattform ist niedrig. Ohne Ankerinvestor würden die Projekte sehr lange für die Finanzierung benötigen.
• Keine auditierten Geschäftsberichte.

Vorteile ➕

• USP durch Fokus auf den Agrar-Sektor.
• Wirkliches getrenntes Investorenvermögen durch den Zahlungsanbieter LemonWay.
• Der LTV ist sehr gering, die Projekte in die du investierst, sind also entsprechend sicher.
• LANDE ist selbst an jedem Projekt mit 5% beteiligt.
• Das Management von LANDE bringt schon eine Menge Erfahrung mit.
• Um die Finanzierung der Projekte sicherzustellen, nutzt die Plattform sogenannte “Anker Investoren”. Dies sind Investoren, die die Finanzierung der Projekte sicherstellen, sollte die Investorengemeinde es nicht bis zum Projektende schaffen, das Projekt zu finanzieren.

Meine LANDE Erfahrungen vor Ort

Im Mai 2022 habe ich LANDE im Rahmen meines Projektes “P2P Lifestyle” vor Ort besucht und mir die Arbeit der Plattform angeschaut. Bei diesem Projekt geht es darum, 1-2 Wochen mit den Plattformen zusammenzuarbeiten und sie bei ihrer täglichen Arbeit zu begleiten. Schau dir meinen Vor Ort Bericht gerne an.

Gibt es einen Bonus oder Freunde Werben Freunde Programm zum Start auf LANDE?

Es gibt einen generellen Startbonus von 1% nach 180 Tagen auf der Plattform über meinen Link. Du kannst aber auch Freunde auf LANDE werben. Wenn du dich von mir werben lässt, bekommen wir beide 1% von deinem Investment in den ersten 90 Tagen.

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