Esketit Erfahrungen – 13% Rendite und ein seriöses Unternehmen im Hintergrund

Wie zahle ich Geld ein?

Geld einzahlen ist wie immer der einfachste Schritt beim Investieren in P2P Kredite. In deinem Account siehst du oben rechts den Menüpunkt “Einzahlen & Abheben”. Klickst du darauf, erscheint die Bankverbindung, die du für deine Überweisung nutzen kannst. Beachte bitte, dass du unbedingt als Verwendungszweck deine Investoren-ID verwenden musst. Diese wird dir auch direkt in den Überweisungsdetails angezeigt.

Für die Überweisung kannst du dir übrigens auch eine Auftragsvorlage bei deiner Hausbank anlegen. So habe ich es auch bei vielen anderen anderen Plattformen gemacht. Beachte bitte, dass die erste Überweisung von deinem persönlichen Bankkonto kommen muss. Das genutzte Bankkonto wird dann für die späteren Auszahlungen verifiziert.

So zahlst du Geld auf Esketit ein.

Neben der Möglichkeit der ganz normalen Einzahlung, kannst du seit einiger Zeit auch mit den Kryptowährungen USDC und USDT einzahlen. Diese werden im Hintergrund dann zum aktuellen Marktpreis in EUR umgewandelt, mit denen du in P2P Kredite investieren kannst. Besondere Kosten fallen hierfür nicht an. Ich habe das selbst bereits getestet und es funktioniert einwandfrei und schnell.

Als eine der wenigen P2P Plattformen akzeptiert Esketit Kryptowährungen.

Wie lange dauert die Einzahlung?

Aus meinen bisherigen Esketit Erfahrungen kann ich dir sagen, dass Überweisungen ca. 1 – 2 Tage dauern. Nutzt du jedoch beispielsweise Dienste wie Revolut, geht die Überweisung oft schneller (manchmal innerhalb weniger Minuten oder Stunden), aber ohne Garantie. Noch schneller geht die Einzahlung mit Stablecoins. Hiermit ist das Geld meist in unter einer Stunde verfügbar.

Kann ich auch mit Kreditkarte ein- und auszahlen?

Zum aktuellen Zeitpunkt kannst du keine Kreditkarten für Ein- und Auszahlungen benutzen. Diese müssen zwingend mit einem Bankkonto gemacht werden. Die Einzahlung über ein Bankkonto dient unter anderem auch deiner Identifikation. Suchst du eine Plattform, wo man mit Kreditkarte einzahlen kann, dann schau dir mal Monestro oder Profitus an.

Esketit Erfahrungen – wie funktioniert die Plattform?

Kommen wir nun zu den Fragen rund um das Investieren auf der P2P Kredit Plattform. Ich kann dir hier aus meinen bisherigen Esketit Erfahrungen viele Fragen direkt beantworten, denn ich bin dort nun schon seit einiger Zeit investiert.

Nach der Anmeldung auf der Plattform kannst du damit beginnen, in Darlehen zu investieren. Dies kannst du auf 2 Arten tun:

1. manuell
2. oder automatisiert

Wie der Name meines Blogs schon vermuten lässt, nutze ich am liebsten die vollautomatische Variante, zu der wir später noch kommen. Im Primärmarkt und Sekundärmarkt dagegen kannst du filtern, dir die Kredite anschauen und in die investieren, die dir am ehesten zusagen.

Der Esketit Primärmarkt

Der Esketit Auto Invest

Der Auto Invest von Esketit ist sehr einfach zu bedienen und schnell einzurichten. Mit ein paar Klicks und Entscheidungen bist du fertig und die Plattform investiert dein Geld vollautomatisch.

Beachte bitte nochmals, dass die Geschäftskredite in der Regel keine Rückkaufverpflichtung haben. Möchtest du nur in Kredite mit Rückkaufverpflichtung investieren, solltest du das auch dem Auto Invest so übermitteln.

Du kannst übrigens auch mehrere Auto Invests für verschiedene Strategien erstellen, wenn du möchtest.

Der Auto Invest von Esketit.

Du hast auch die Möglichkeit gemanagte Strategien von Esketit zu nutzen. In diesem Fall bist du mit einem Klick fertig und musst gar nichts mehr tun. Ich selbst nutze hier das “Jordan” Portfolio, da ich diese Investitionen ansonsten auf keiner anderen Plattform habe. Ein weiterer Vorteil hierbei ist, dass du dein Investment auch mit einem Klick an andere Investoren verkaufen kannst (ohne Gebühr).

Von Esketit verwaltete Portfolios.

In welche Kredite kannst du auf Esketit investieren?

Wer hier in P2P Krediten investiert ist, erwirtschaftet seine Rendite zum größten Teil mit den klassischen P2P Privatkrediten. Es gibt auf der Plattform jedoch auch Geschäfts- und Immobilienkredite. Beachte jedoch, dass Investitionen in Geschäftskredite in der Regel keine Rückkauf-Verpflichtung besitzen.

Seit Ende 2023 gibt es zudem eine Anlageklasse, die du sonst auf keiner anderen P2P Plattform finden wirst. Und zwar Musik-Lizenzrechte, ein unglaublich spannendes Thema.

Seit 2024 kannst du auch in NPLs (non performing loans), also bereits ausgefallene Kredite investieren. Ein nicht minder spannendes Konzept.

In welchen Ländern kannst du investieren?

Du kannst auf dieser Plattform in die Kredite aus aktuell 6 Ländern investieren. Und zwar in:

• Lettland
• Spanien
• Polen
• Liechtenstein
• Jordanien
• und Tschechien

Auch wenn Esketit durch CreamFinance / AvaFin gestartet wurde, ist man mittlerweile als Marktplatz aufgestellt und nicht mehr abhängig von nur einem Kreditgeber. Ich gehe davon aus, dass von Zeit zu Zeit immer wieder neue Kreditgeber auf die Plattform kommen werden.

3 der Kreditgeber auf Esketit.

Wie hoch ist die Rendite auf Esketit?

Die Rendite, die du auf der Plattform erwirtschaften kannst, ist mehr als konkurrenzfähig mit Plattformen wie Mintos oder Peerberry. Den offiziell kommunizierten Durchschnitt kannst du immer in der Tabelle am Anfang ablesen. Meine eigene Rendite nach meinen bisherigen Esketit Erfahrungen findest du immer in meiner öffentlichen Statistik.

Erhalte ich auch die Zinsen für verspätete Kredite?

Auf Esketit gibt es eine Rückkaufgarantie respektive Rückkaufverpflichtung. Dadurch gibt es in der Regel keine verspäteten Kredite und alle aufgelaufenen Zinsen bis zur Auslösung des Garantie-Falls werden zurückgezahlt. Sollte ein Kredit verlängert werden (was 5 mal für einen Monat möglich ist), gibt es auch entsprechende Zinsverlängerungen.

Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag auf Esketit?

Lediglich 10 EUR musst du pro Kredit auf der Plattform aufwenden, um investieren zu können. Wir liegen hiermit also im üblichen Bereich von Konsumkredit-Plattformen.

Gibt es bei Esketit eine Rückkaufgarantie?

Ja, die P2P Plattform bzw. deren Kreditgeber bieten überwiegend eine Rückkaufgarantie an. Einige Kredite gibt es aber auch ohne die Rückkaufgarantie.

Die Rückkaufgarantie oder Rückkaufverpflichtung greift nach 60 Kalendertagen. Hierbei kauft der Kreditgeber den Kredit zurück und erstattet ebenso alle bis dahin aufgelaufenen Zinsen. 

Zusätzlich zur Rückkaufgarantie, bieten einige Unternehmen auch eine Gruppengarantie an. Nämlich solche, die zur AvaFin Group gehören. Bei der Gruppengarantie springt die gesamte Firmengruppe finanziell bei Ausfall eines Kreditgebers ein.

Gibt es eine App für Esketit?

Nein, es gibt aktuell keine App für die P2P Plattform und es ist auch meines Wissens keine in Planung. Die Website ist jedoch äußerst schnell und übersichtlich, was die Erfordernis einer Smartphone App erübrigt.

Gibt es einen Zweitmarkt?

Esketit besitzt einen Zweitmarkt, was nicht selbstverständlich für eine noch so junge Plattform ist. Du kannst hier P2P Kredite mit Ab- und Aufschlägen kaufen und verkaufen. Die P2P Plattform bietet also einen wirklich ordentlichen und nützlichen Zweitmarkt an. Leider ist es jedoch noch nicht möglich automatisiert Kredite vom Zweitmarkt zu kaufen.

Der Zweitmarkt von Esketit.

Kann man in anderen Währungen Geld anlegen?

Ja, seit 2023 kannst du auf Esketit neben Euro auch in US-Dollar Geld anlegen. Hierfür hast du deinen getrennten Account, den du oben rechts in deinem Dashboard umschalten kannst. Bedenke bitte, dass du bei einem Investment in US-Dollar Währungsschwankungen ausgesetzt bist. 

Auf Esketit kann man in US-Dollar investieren.

Gibt es auf Esketit eine Steuerbescheinigung?

Ja, du kannst dir in deinen Kontoauszügen eine bescheinigungsfähige PDF herunterladen. Hierin findest du alle erforderlichen Informationen für dein Finanzamt.

Du findest die Option zum Download der Steuerbescheinigung in deinen Kontoauszügen.

Esketit Risiko

Aus meinen bisherigen Esketit Erfahrungen kann ich schon einiges berichten, da ich aktiver Anleger auf der Plattform bin und auch den Kreditgeber dahinter schon seit Jahren kenne.

Wie verdient Esketit Geld?

Esketit verdient geschäftsseitig hauptsächlich Geld durch die Kreditgeber. Wie auch auf anderen Marktplätzen zahlen diese Plattformgebühren für die pauschale Nutzung und das dynamische Volumen was darüber abgewickelt wird. Der Prozentsatz der Gebühr wird vermutlich individuell mit dem Kreditgeber ausgehandelt.

In diesem Fall wird die Plattform auch noch von seinen Gründern – Matiss Ansviesulis und Davis Barons – und von CreamFinance selbst finanziert.

Arbeitet Esketit profitabel?

Esketit selbst ist noch zu jung um das sagen zu können und bietet auch noch keinerlei Geschäftsberichte an. Wir müssen uns also auf die Geschäftsberichte der CreamFinance Group bzw. nun AvaFin stützen. Diese könnt ihr im Bereich “Loan Originators” sehen. Jedoch nur, wenn ihr registriert und eingeloggt seit. Ich hab ihn euch aber mal hier aus meinem Login-Bereich verlinkt. Esketit möge es mir verzeihen 🙂

Nach diesem auditierten Bericht ist das Mutterunternehmen zuletzt mit knapp 3,4 Millionen EUR im Gewinn und hat nach einem Ausnahmejahr im Verlust wieder in die Gewinnspur zurückgefunden.

Auszug aus dem AvaFin Geschäftsbericht 2022

Was passiert, wenn Esketit in die Insolvenz rutscht?

Sollte der Fall eintreten, dass die P2P Plattform in finanzielle Schwierigkeiten gerät oder Insolvenz anmelden muss, wird die Firma vermutlich durch eine Drittpartei bzw. Insolvenzverwalter abgewickelt und bestehende Kredite werden weiterlaufen. Jedoch ist im Hintergrund noch immer CreamFinance / AvaFin. Eine Insolvenz der Plattform ohne dass es auch der Gruppe schlecht geht, halte ich für sehr unwahrscheinlich.  

Wie sicher ist Esketit?

Auch hier: Durch die starke Gruppe im Rücken als Partner, sehe ich die Plattform als sicher an, solange es CreamFinance / AvaFin gut geht. Man sollte also ein Auge auf diese haben, sollte man hier signifikant investieren wollen.

Gibt es auf Esketit eine Einlagensicherung?

Nein, ganz sicher nicht. Esketit ist keine Bank und fällt daher auch unter keine europäische Einlagensicherung. Alle Gelder, die du auf der Plattform investierst, sind einem hohen Ausfall-Risiko ausgesetzt.

Esketit in Krisensituationen

Aus meinen Esketit Erfahrungen heraus kann ich bestätigen, dass Anleger der P2P Plattform bisher entspannt durch jegliche Krisen kamen.

Vor- und Nachteile meiner Esketit Erfahrungen

Bevor wir zu einem abschließenden Fazit der Plattform kommen, hier nochmal meine Vor- und Nachteile zusammengefasst.

Nachteile ➖

• Auch wenn ein erfahrener Kreditgeber im Hintergrund steht, ist Esketit als P2P Plattform sehr jung!
• Du investierst über Esketit in vielen verschiedenen ausländischen Jurisdiktionen, wo ein Rückholung von Verlusten im Härtefall schwierig sein kann.
• Der Track Record ist noch vergleichsweise kurz.
• Esketit ist nicht reguliert.

Vorteile ➕

• Fast alle P2P-Kredite besitzen die Rückkaufgarantie und der Cashflow ist damit gut planbar.
• Geht etwas auf der Plattform schief, haben wir mit der CreamFinance / AvaFin Group einen starken Partner im Rücken.
• Die Rendite ist sehr attraktiv.
• Ein Mutterkonzern, der schon jahrelang aktiv ist, kombiniert mit einem CEO der jahrelang bei Mintos in einer wichtigen Position gearbeitet hat, erscheint mir als eine gute Mischung.
• Esketit ist sehr simpel zu bedienen und generiert Cash quasi vom ersten Tag.
• Einzahlung per Kryptowährung möglich.
• Sofortausstieg möglich.

Bewertung meiner Esketit Erfahrungen

Esketit ist noch eine neue P2P Plattform auf dem Markt und ich bin hier noch nicht lang investiert, plane jedoch eine sukzessive Aufstockung der P2P Plattform. Vergleiche ich Esketit mit meinen sonstigen P2P Plattformen, mit denen ich früher gestartet bin, so sehen wir hier schon einen deutlichen Entwicklungssprung. 

Man hat aus den Fehlern und Erfahrungen gelernt. Es werden hier erfahrene Team-Mitglieder miteinander kombiniert und man stellte vom Start weg eine ordentliche P2P Plattform auf die Beine, die sowohl technisch als auch optisch ansprechend ist. Ich werde den Weg der Plattform definitiv weiter eng verfolgen und mein aktuelles Investment vielleicht auf 20.000 EUR erhöhen.

Gibt es einen Bonus oder Freunde Werben Freunde Programm zum Start auf Esketit?

Du kannst Freunde auf Esketit werben oder dich werben lassen. Das aktuelle Programm gibt dir 1% Cashback über 30 Tage. Jedoch kannst du mit einer Neuanmeldung über meinen Link 0,5% Cashback nach 90 Tagen profitieren. Ich bin dir natürlich sehr dankbar, wenn du meinen Link benutzt, um die Informationen zu wertschätzen, die du hier gefunden hast. Dir entstehen dadurch ausschließlich Vorteile, keine Nachteile! Aber auch wenn du meinen Link nicht nutzt, freue ich mich, dass du hier gewesen bist.

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Gibt es ein Esketit Forum wo man sich austauschen kann?

Es gibt diverse Orte, wo du dich mit anderen Investoren austauschen und Esketit Erfahrungen sammeln kannst. Erste Adresse hierfür ist unsere Community, vor allem der P2P-Chat auf Telegram. Es gibt auch eine internationale Investorengruppe auf Telegram, wo du diskutieren kannst.