Reinvest24 Erfahrungen – Was du über die P2P Plattform wissen musst

Wie zahle ich Geld ein?

Geld einzahlen ist wie immer der einfachste Schritt beim Geld anlegen. Bist du eingeloggt siehst du oben rechts deinen Namen. Klickst du darauf, wird ein Fenster geöffnet in dem du eine weitere Schaltfläche “Geld einzahlen” findest.

Nach einem weiteren Klick bekommst du alle notwendigen Informationen für die Überweisung angezeigt. Beachte bitte, dass die erste Überweisung von einem persönlichen Bankkonto kommen muss. Dieses wird auch dann für die späteren Auszahlungen verifiziert.

Wenn du außerhalb Europas wohnst, könnten eventuell Gebühren für die Überweisung anfallen.

Wie lange dauert die Einzahlung?

Gemäß meinen bisherigen Reinvest24 Erfahrungen geht die Einzahlung bei den meisten Plattformen innerhalb von 1 – 2 Werktagen auf deinem Anleger Konto ein. Nutzt du jedoch beispielsweise Revolut, ist die Überweisung zum Teil auch schon in einigen Stunden da.

Gibt es einen Zweitmarkt?

Es gibt einen Zweit- oder Sekundärmarkt auf Reinvest24. Hiermit bist du in der Lage deine Anteile zu deinem Wunschpreis zu veräußern, aber auch genauso gut Anteile von bestehenden Projekten nachzukaufen.

Bei zweiterem ist der Vorteil, dass du die Finanzierungszeit umgehst und die Projekte quasi sofort Geld verdienen. Ebenso greift das Minimum-Investment nicht, das bedeutet, du kannst also schon ab einem Euro investieren.

Der Zweitmarkt ist sehr einfach zu bedienen. Möchtest du Anteile nachkaufen, kaufst du direkt immer das günstigste Angebot, was auch nochmal grafisch dargestellt wird. Die Transaktionsgebühren betragen für den Käufer 1%, für den Verkäufer 0%.

Da der Betrag je Anteil standardmäßig 1 EUR beträgt, musst du auf den Preis achten. Zahlst du 1,10 EUR pro Anteil, machst du direkt 10% Verlust (+ Transaktionskosten). Achte also auf einen geringen bis nicht vorhandenen Aufschlag.

Gibst du einen Preis ein, wird immer angezeigt, welche Anteile du kaufst.

In welchen Ländern kannst du investieren?

Investoren auf Reinvest24 sind mittlerweile nicht mehr auf die baltischen Staaten Estland und Lettland konzentriert. Die Plattform bietet auch Investitionen aus Moldawien, Estland, Lettland Spanien und sogar Deutschland. In Deutschland gibt es beispielsweise ein Projekt, wo du deine Rendite mit Mieteinnahmen erwirtschaften kannst. Hier war ich ebenfalls auch selbst investiert.

In welche Art von Projekten kannst du auf Reinvest24 investieren?

Investments auf Reinvest24 sind meist fokussiert auf 2 Bereiche.

1. Immobilien-Entwicklungskredite = Der Klassiker wie wir ihn auch von beispielsweise Estateguru kennen. Hierbei werden Gelder gesammelt, um ein Bauprojekt fertigzustellen.
2. Buy to Let = Diese Projekte sind äußerst beliebt in meiner Community. Hier werden Immobilien speziell für die Vermietung gekauft und du erhältst einen Teil der Mieteinnahmen. Zudem profitierst du von der Wertsteigerung der Objekte.

Welche Kosten fallen auf Reinvest24 an?

Die Kostenstruktur auf Reinvest24 ist ein großer Nachteil zu anderen Plattformen. Investierst du in eine Immobilie, bezahlst du immer 1% deines Investitionsbetrages als Gebühr, was deine Rendite schmälert. Seit 2021 wird diese jedoch nicht mehr am Anfang, sondern am Ende einer Laufzeit abgezogen.

Das Ganze heißt nun “Success Fee” und Reinvest24 verdient nur dann auch etwas, wenn das Projekt erfolgreich ist. Dieses Verfahren ist deutlich fairer als zuvor. Zudem zieht sich Reinvest24 bis zu 10% von den Mieteinnahmen ab, die verteilt werden (das passiert aber vollautomatisch im Hintergrund).

Wie hoch ist die Rendite auf Reinvest24?

Die Rendite die du auf Reinvest24 erwirtschaften kannst, ist stark abhängig vom Projekttyp. Während die beliebten Mietprojekte oft “nur” 5-7 Prozent Rendite erwirtschaften, kannst du mit anderen Projekten bis zu 14 Prozent und mehr bekommen. Die Mietprojekte können durch die Wertsteigerung auch deutlich mehr Geld abwerfen, aber ein möglicher Gewinn wird sich erst nach Jahren klar herauskristallisieren.

Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag auf Reinvest24?

100 EUR musst du pro Kredit aufwenden, um investieren zu können. Das ist etwas höher als beispielsweise auf Estateguru. Jedoch finde ich den Betrag im Bereich von Immobilienprojekten vollkommen in Ordnung.

Gibt es bei Reinvest 24 eine Rückkaufgarantie?

Wie auf den meisten P2P Plattformen die sich mit Immobilien beschäftigen üblich, bietet auch Reinvest24 keine Rückkaufgarantie an. Das ist aber auch gar nicht notwendig, denn die Projekte haben in der Regel eine echte hinterlegte Sicherheit. Der Wert der Sicherheit zum aufgenommenen Kredit berechnet sich auch hier mit dem “LTV”, dem Loan-To-Value. Je niedriger dieser ist, desto sicherer ist der Kredit.

Beachte bitte, dass die Rückholung in einem Verlustfall in der Regel dennoch Monate oder Jahre dauern kann, bis du dein Geld (oder einen Teil davon) zurück auf deinem Konto hast.

Reinvest24 Risiko

Aus meinen bisherigen Reinvest24 Erfahrungen ist die estnische Plattform neben InRento eine weitere Möglichkeit um in diesem Investment-Bereich von Mieteinnahmen zu profitieren. Jedoch haben sie ihren Fokus zu diesen Projekten in den letzten Jahren verloren.

Aber natürlich kommt jedes Investment auch mit einem Risiko, welches wir nicht außer Acht lassen sollten.

Wie verdient Reinvest24 Geld?

Die Plattform erwirtschaftet ihren Gewinn aus 4 insgesamt verschiedenen Einnahmequellen:

1. Investmentgebühren: 1% des Betrages, den ein Investor investiert. Seit Ende 2021 wird dieser Betrag erst am Ende statt am Anfang fällig.
2. Betriebsgebühr: 10 % der Mieteinnahmen, die durch die Immobilien generiert werden, gehen an Reinvest24 um verschiedene Kosten für die Verwaltung der Immobilien zu decken.
3. Transaktionsgebühr für den Sekundärmarkt: Diese beträgt 1% nur für den Käufer, also das gleiche Konzept wie auf dem Primärmarkt.
4. Kreditnehmergebühr: Die variiert zwischen 1,5 % und 5 %. Diese Gebühr gilt nur für die Entwicklungsprojekte.

Arbeitet Reinvest24 profitabel?

Laut estnischen Firmenregister arbeitete Reinvest24 2022 knapp profitabel (ungeprüft). Aufgrund der schwierigen Phase des Unternehmen 2023, wird sich das aber wohl bald ändern.

Übersicht über die Zahlen von Reinvest24.

Was passiert, wenn Reinvest24 in die Insolvenz rutscht?

Sollte Reinvest24 in die Insolvenz rutschen, sind die Immobilien davon nicht betroffen. Diese werden nämlich in sogenannten SPVs (Special Purpose Vehicle) strukturiert und sind somit komplett getrennt von Reinvest24 selbst.

Wenn Reinvest24 also etwas passiert, muss lediglich die weitere Verwaltung geklärt werden, unsere Ansprüche als Investoren bleiben bestehen. Ein Insolvenzverwalter wird sich dem dann annehmen.

Wie seriös ist Reinvest24?

Nachdem ich selbst die Firma und einige Mitarbeiter um das Unternehmen schon seit vielen Jahren kenne, gehe ich davon aus, dass Reinvest24 seriöse Absichten hat. Gerade CEO Tanel Orro ist mit extremer Leidenschaft bei der Sache und ist sich für keine Diskussion zu schade, was ich ihm hoch anrechne.

Jedoch gibt es auch eine dunkle Seiten. So ist CTO Kirill Tripolski eine verwegene Figur, der schon vor Gericht antreten musste und soll der eigentliche Kopf hinter dem Unternehmen sein. Ich habe Kirill einmal persönlich getroffen und hatte ebenfalls das Gefühl, dass dieser mehr im Unternehmen zu sagen hat, als CEO Tanel selbst.

Wie sicher ist Reinvest24?

Durch die Abkapselung der einzelnen Immobilienprojekte in SPVs und der Tatsache, dass immer ein echter Wert hinter den Investments steht, spricht für die Sicherheit. Gerade im Vergleich zu klassischen Konsumkrediten oder hochriskanten Geschäftskrediten ist man auf Reinvest24 deutlich sicherer unterwegs. Ich schätze das Investment-Risiko hier daher als eher gering an. 

Sollte es jedoch zu Problemen kommen, kann es dennoch Jahre dauern, bis Problemfälle gelöst werden. Eine Insolvenz des Unternehmens könnte die Lage weiter erschweren.

Gibt es auf Reinvest24 Ausfälle?

Bis 2022 hatte Reinvest24 eine relativ weiße Weste. Durch den Streit mit Teilhaber KIRSAN eskalierten jedoch viele Projekte. 2023 hatte das Unternehmen rund die Hälfte seiner Projekte in Rückholung. Ich selbst habe hier unterm Strich kein Geld verloren und konnte alle Projekte noch rechtzeitig auf dem Zweitmarkt verkaufen.

Reinvest24 veröffentlicht keine Zahlen zur Ausfallrate und schönt seine Statistiken, aber laut meiner eigenen Schätzungen dürften deutlich über 50% der Projekte ausgefallen sein.

Vor- und Nachteile von Reinvest24

Bevor wir zu einem abschließenden Fazit der P2P Plattform kommen, hier nochmal meine Vor- und Nachteile auf Basis meiner Reinvest24 Erfahrungen zusammengefasst.

Nachteile ➖

• Die Projekte brauchen in der Regel recht lang für die Finanzierung. In der Zeit erwirtschaften deine Gelder keinen Gewinn.
• Reinvest24 kassiert an einigen Stellen Gebühren, die du im Hinterkopf haben solltest.
• Die Plattform ist nicht reguliert.
• Es gibt keine geprüften Geschäftsberichte.
• Von außen sieht man recht wenig vom Team. Allgemein könnte man dahingehend etwas transparenter agieren.
• Gerüchte um CTO Kirill schaden dem Geschäft seit dem Beginn.
• Hohe Ausfallrate und intransparente Kommunikation.
• Geschönte Statistiken für neue Investoren.
• Laufender Rechtsstreit mit Teilhaber Kirsan.

Vorteile ➕

• Projekte sind mit echten Werten als Sicherheit hinterlegt und in eine SPV gekapselt.
• Die Plattform hat die Covid-19 Krise überstanden.
• Zugang zu Immobilien, die später vermietet werden.
• Zweitmarkt mit Auf- und Abschlägen.
• Hochverzinste Immobilien-Kredite.

Bewertung meiner Reinvest24 Erfahrungen

Reinvest24 war eine der Plattformen mit denen ich bei der Gründung am meisten Kontakt hatte. Die vielen Gespräche halfen mir enorm zu verstehen, wie das Team agiert und denkt. Man war hier definitiv nicht auf den schnellen Euro aus, sondern versucht eine nachhaltige Immobilien-Plattform aufzubauen.

Jedoch ist Reinvest24 Opfer des eigenen Wachstums geworden und hat sich mit Teilhaber Kirsan überworfen, mit dem es zu einem Rechtsstreit kam. Seitdem ist die Plattform mehr oder weniger eingefroren und zieht kaum noch neue Gelder an.

Ich selbst investierte hier fast nur in die Mietimmobilien, da ich den Bereich Immobilienkredite bereits über Estateguru abgedeckt habe, aber auch die Kredite sind vor allem aus Sicht der Rendite extrem spannend. Ob ich nach den Ausfällen und Problemen 2023 hier jedoch noch einmal aktiv werde, wage ich zu bezweifeln.

Verlassen habe ich Reinvest24 mit einer Rendite von 4,75%, was mehr als 10% von der ihnen ausgewiesenen angeblichen durchschnittlichen Anleger-Rendite ist. Nun habe ich natürlich auch Projekte auf dem Zweitmarkt verkauft und dadurch Verluste erlitten, aber selbst die 10% waren zu keinem Zeitpunkt auch nur annährend erreichbar.

Hast du selbst schon Reinvest24 Erfahrungen gesammelt oder fehlen dir irgendwelche Informationen in diesem Bericht bzw. sind veraltet? Dann wäre ich dir dankbar, wenn du dazu einen Kommentar hinterlässt.

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Ich bin dir natürlich sehr dankbar, wenn du meinen Link benutzt (falls du dich anmelden willst), um meine Reinvest24 Erfahrungen zu wertschätzen, die du hier gefunden hast. Dir entstehen dadurch ausschließlich Vorteile, keine Nachteile!

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