Bondora Go and Grow Erfahrungen 2025 – Revolutionäre Tagesgeldalternative aus Estland?

Zuletzt aktualisiert:März 14, 2025

Bondora Go and Grow* wurde im zweiten Quartal 2018 vorgestellt. Go and Grow sollte ein neues “steueroptimiertes” Produkt von Bondora mit attraktiver Rendite sein, in das du als Investor investieren kannst. Aber was bedeutet hier optimiert und warum ist es gerade hier so wichtig? Was genau ist Go and Grow? Was kann das neue P2P Produkt und für wen macht es Sinn, hier zu investieren? All das wollen wir uns im heutigen Beitrag über meine Bondora Go and Grow Erfahrungen mal anschauen.

Mittlerweile im Jahr 2025 bin ich noch mit über 150.000 EUR in Bondora Go and Grow investiert und halte es für das aktuell beste Produkt im Bereich der P2P Kredite (angefangen habe ich mit 200.000 EUR).

Sicher ist diese Meinung streitbar und individuell. Und meine Meinung muss wie immer nicht deine Meinung sein. Und damit viel Spaß beim Bondora Go and Grow Test und meinen bisherigen Erfahrungen dazu!

Übrigens: Wenn du noch gänzlich neu im Thema Bondora bist, findest du die wichtigsten Antworten und Kennzahlen zum Unternehmen in meinen Bondora Erfahrungen.

5 EUR bei Anmeldung!*

Skin in the Game: Auf dieser P2P-Plattform bin ich selbst mit über 156.000 EUR investiert!

ᐅ Disclaimer
Bitte beachte meinen Haftungsausschluss. Ich betreibe keinerlei Anlageberatung und spreche keine Empfehlungen aus. Auf nahezu allen P2P Plattformen, über die ich berichte, bin ich selbst investiert. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Entwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen! Alle Links zu den Investment-Plattformen sind in der Regel Affiliate/Werbe-Links (normalerweise mit * gekennzeichnet), bei denen du in der Regel Vorteile hast und ich eine kleine Provision verdiene.

Inhalte

Was ist Bondora Go and Grow?
- Die Historie von Bondora Go and Grow
- Die letzten 3 Neuigkeiten von Bondora Go an Grow
Bondora Go and Grow Anleitung
Bondora Go and Grow Erfahrungen – Antworten auf eure Fragen
Fazit zu Bondora Go and Grow
- Bondora Go & Grow Erfahrungen nach 6 Jahren
Bondora Go & Grow – Das Video zum Beitrag
Weitere Infos zu den aktiven P2P Plattformen

Was ist Bondora Go and Grow?

Bondora Go and Grow ist ein sehr simples Anlageprodukt, ein sogenanntes “One-Click” Investment. Du überweist dein Geld und es arbeitet für dich.

Bevor wir uns anschauen, wie das Produkt eingerichtet wird und auf die Vor- und Nachteile zu sprechen kommen, hier einmal 5 Basisfakten aus meinen Bondora Go and Grow Erfahrungen, die das Produkt ausmachen auf einen Blick:

Jährliche Rendite von 6,75 Prozent (fühlt sich an wie ein Tagesgeldkonto).
Tägliche Gutschrift der Zinsen!
Extrem schnelle Verfügbarkeit des Geldes in normalen wirtschaftlichen Zeiten.
Breite Streuung in hunderttausende von P2P Krediten.
Keine Kosten bis auf eine Abhebegebühr von 1 EUR.

ᐅ Meine aktuellen Top 5 Tools fürs Investment, die ich selber nutze:

Crypto.com Visa (Krypto Kreditkarte mit vielen Vorteilen + 25$ Startguthaben, Infos hier)
Divvydiary (professionell Dividenden und das Portfolio tracken)
Freedom24 (Internationaler Broker mit Zugriff auf nahezu alle Aktien weltweit –> Anleitung)
LANDE (Besicherte Agrarkredite mit über 10% Rendite und 3% Cashback) –> vollständige Anleitung zum Produkt
Monefit SmartSaver (Liquide verfügbare Anlagealternative mit 7,25 – 10,52% Rendite und 0,25% Cashback + 5 EUR Startguthaben auf die Einzahlung) –> Meine Monefit SmartSaver Erfahrungen

Die Historie von Bondora Go and Grow

2018: Bondora Go & Grow wurde gestartet
2019: Bondora Go & Grow wird zum führenden Produkt auf Bondora
2020: Bondora Go & Grow übersteht mit der Corona-Krise den ersten Härtetest
2021: Bondora Go & Grow etabliert das Einzahlungslimit von 400 & 1000 EUR
2022: Bondora erweitert Go & Grow um das Produkt “Unlimited”
2023: Bondora veröffentlicht die Version Go & Grow 2.0
2024: Bondora erreicht ein Finanzierungsvolumen von 1 Milliarde EUR.

Die letzten 3 Neuigkeiten von Bondora Go an Grow

03/25: Bondora startet die Kreditvergabe in Dänemark.

03/25: Bondora veröffentlicht eine neue Statistik-Seite.

02/25: Bondora senkt die Go & Grow Zinsen auf ab 01.04.2025 auf 6%. Alle Limits entfallen dafür.

Bondora Go and Grow Anleitung

Ich möchte dir den Einstieg in das Produkt der P2P Kreditplattform so einfach wie möglich machen. Daher findest in den folgenden Zeilen eine Bondora Go and Grow Anleitung, die aus meinen Bondora Go and Grow Erfahrungen entstanden ist. Damit kannst du das Portfolio einfach und schnell einrichten und holst dir problemlos deine 6,75 Prozent Rendite! Voll automatisch bei täglicher virtueller Gutschrift.

Wie funktioniert Bondora Go & Grow?

Grundsätzlich reden wir hier über ein Art Autoinvest mit Sparplanfunktion auf Darlehen, der dein Portfolio verwaltet. Der interne Ablauf bleibt aber recht neblig, was allzu typisch für die P2P Plattform aus Estland ist, wie einige alte Hasen sicher wissen. Das soll uns aber nicht davon abhalten, uns das Konzept etwas näher anzuschauen. Nach dem Bondora Login solltest du nun auf der linken Seite deiner Übersicht die Option Go and Grow sehen:

Erstellung eine Bondora Go and Grow Portfolios

Nachdem du den Menüpunkt geöffnet hast, kannst du nun einen Grund auswählen, warum du mit Bondora Go and Grow investieren möchtest. Einen sehr tiefen Sinn hat diese Auswahl allerdings nicht. Du kannst hiermit aber durchaus dein Kapital etwas strukturieren.

Die täglich einlaufenden Zinsen motivieren am Ball zu bleiben. Ich wähle hier natürlich “zusätzliches Einkommen”, was sonst 🙂 Der Ruhestand ist weit weg. Auf große Anschaffungen habe ich keinen Bock. Mein Sohn braucht kein Geld. Die Reisen bezahle ich vom zusätzlichen Einkommen und schlechte Zeiten gibt es bei mir nicht. Also auswählen und weiter gehts!

Go and Grow einrichten, wie geht das?

Im nächsten Schritt musst du dein Konto einrichten und konfigurieren. Das ist maximal einfach. Hierfür vergibst du einen Namen, nennst deinen Startbetrag, gibst an, wieviel du monatlich einzahlen möchtest (du musst aber nicht regelmäßig einzahlen) und wie lange du dein Kapital angelegt haben willst. Schon kannst du mit dem Sammeln deiner Bondora Go and Grow Erfahrungen starten!

Einrichten deine Go and Grow Accounts

Darunter wird dir dann ein Gesamtbeitrag, dein möglicher Gewinn und die Summe all dessen angezeigt. Fühlt sich an wie Festgeld oder Tagesgeld. Ein Blick in die Nutzungsbedingungen verrät allerdings, dass es das nicht wirklich ist. Im Prinzip investierst du hier in ein breit gestreutes Kreditportfolio. Über dieses hast du innerhalb der Laufzeit keinerlei Kontrolle mehr und trittst deine Ansprüche vollständig ab:

“Möglichkeit des Wachstumsstillstandes für Vermögenswerte und Verlustrisiko: Bei der Nutzung eines Bondora Go and Grow Kontos sind die möglichen Gewinne begrenzt und ein Gewinn ist nicht garantiert. Da Sie Ansprüche gegenüber den Kreditnehmern kaufen und verkaufen, hängt der mögliche Gewinn letztlich davon ab, wie gut die Kreditnehmer ihren Zahlungsverpflichtungen nachkommen. Deshalb ist es auch möglich, dass Sie Verluste machen: Die durch die Nutzung eines Bondora Go and Grow Kontos erhältliche Geldsumme kann geringer sein als die Geldsumme und die Ansprüche, die Sie auf Ihr Bondora Go and Grow Konto eingezahlt und übertragen haben.”

Übrigens, die Angaben, die du anfangs machst, sind absolut flexibel. Nur weil du als Ziel 7 Jahre angibst, musst du das Geld keine 7 Jahre angelegt lassen. Du kannst die Angaben jederzeit ändern. Sogar täglich wenn du möchtest.

Geld einzahlen auf Bondora Go & Grow, was muss ich tun?

Ist Go and Grow einmal erstellt, kannst du direkt Geld darauf überweisen. Hierfür gibt es 2 Methoden:

Die direkte Bank-Überweisung auf das Go and Grow Konto.
Über den Auto Transfer von der Bondora Brieftasche.

Geld einzahlen auf Bondora Go and Grow

Geld auszahlen von Bondora Go & Grow

Möchtest du wie ich aus deinem Bondora Go and Grow Account auch ein passives Einkommen machen, kommst du nicht umhin, dir auch mal Geld auszuzahlen. Hin und wieder wirst du sicher dein Geld abheben wollen. Das geht ganz einfach über die Funktion “Geld abheben” auf der linken Seite in deinem Account.

Das Geniale daran ist, dass Bondora mittlerweile Sofort-Überweisungen unterstützt. Das bedeutet, dass dein angefordertes Geld in der Regel in Sekunden auf deinem Bankkonto erscheint. Aus meinen bisherigen Bondora Go and Grow Erfahrungen nach mehreren Jahren, kann ich bestätigen, dass es funktioniert.

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Dann schau dir unbedingt diese Seite an. Da findest du alles was du für den Start in dein Investment in P2P Kredite brauchst.

Bondora Go and Grow Erfahrungen – Antworten auf eure Fragen

In diesem Bereich möchte ich auf alle Frageneingehen, die von Investoren gestellt wurden. Ich bin seit dem Beginn auf Bondora Go & Grow investiert und kann dir hier das Meiste direkt beantworten.

Wo genau ist der Vorteil von Bondora Go and Grow?

Bondora sagt, dass man mit Go and Grow nun “stressfrei” in Kredite investieren kann. Das Produkt bietet aus meiner Sicht folgende Vorteile:

Direkte Liquidität, du kannst dein Geld immer abheben.
Steuer nur bei Auszahlung fällig, ansonsten keine Gutschrift! Disclaimer: Ich bin kein Steuerberater!
Es ist extrem einfach für Einsteiger, einzahlen fertig. Bei Aktien hast du da wohl mehr Arbeit 🙂
Kostenfrei nutzbar, es fällt lediglich pauschal 1 EUR Abhebegebühr an.
Das Produkt fühlt sich an wie ein Tagesgeldkonto, aber Vorsicht! Das ist es nicht.

Das alles soll es zu einer Zielrendite von 6,75% geben. Natürlich nicht garantiert! Die Verantwortlichen sagen, hinter Go and Grow liegt ein diversifiziertes Kreditportfolio mit neuester Technologie. Vermutlich wird dieses auf ihrer langen Erfahrung beruhen und soll so die Konten der Anleger langfristig sichern. Alles in allem war diese Technik damals 2018 eine Neuerung, die viele andere Plattformen so nicht anbieten. Kein Auxmoney, kein Estateguru und auch Mintos nicht.

Mittlerweile gibt es aber mit Monefit SmartSaver ein Konkurrenz-Produkt, was ähnliche Eigenschaften hat. Es gibt auch noch weitere “One-Click” Produkte auf dem Markt.

ᐅ Du willst mehr Informationen zu den verschiedenen Plattformen?
Dann schau jetzt in meine P2P Plattform-Übersicht. Dort findest du weitere Informationen und / oder Artikel zu den Plattformen, auf denen ich investiere.

Kann ich das neue Produkt mit der Bondora API nutzen?

Eine Kopplung der Bondora API mit Go and Grow ist derzeit nicht vorgesehen. Aber seien wir ehrlich. Das macht auch nicht allzu viel Sinn, da das Produkt entwickelt wurde, um jegliche Komplexität aus dem bestehenden Investment zu nehmen. Eine API Unterstützung bekommst du daher an dieser Stelle jetzt und in Zukunft wohl eher nicht. Aber du schaffst das auch so, versprochen 🙂

Gibt es auch eine App?

Ja, es gibt eine App für Android und auch das iOs. Mit der App von Bondora kannst du dein Go & Grow Portfolio überwachen und dir täglich einen schnellen Überblick auf dem Smartphone verschaffen. Eine schöne Sache.

So sieht das Go & Grow Konto in der Smartphone App aus.

Wie hoch ist das Bondora Go & Grow Limit?

Im Zuge der Corona-Krise wurde ein Limit eingeführt, damit das Produkt nachhaltig weiterentwickelt werden konnte. Das spricht ganz klar für die Plattform und dessen Seriosität. Zum derzeitigen Stand des Artikels kannst du monatlich 1.000 EUR pro Account einzahlen und investieren. Dieses Limit wurde aber bis zum 31.01.2025 ausgesetzt! Du kannst also aktuell so viel Geld einzahlen, wie du möchtest.

Was ist Bondora Go & Grow Unlimited?

Im April 2022 hat Bondora testweise das Produkt Bondora Go & Grow Unlimited gestartet. Der Vorteil hiervon ist, dass bei Nutzung des Produktes auch das Einzahllimit aufgehoben wird. Der klare Nachteil ist, dass es lediglich eine Verzinsung von 4% hat, also weit weg vom Hauptprodukt.

Als Bondora Go & Grow Nutzer bist du jedoch nicht gezwungen, auch Unlimited zu nutzen. Denn du bekommst hierbei lediglich ein schlechter verzinstes Produkt mit den gleichen Risiken. Anbei siehst du einen Vergleich zwischen beiden Produkten, beide Produkte können parallel nebeneinander laufen. Erfahre mehr über Bondora Go and Grow Unlimited.

Vergleichswert	Go & Grow	Go & Grow Unlimited
Zinsen	6,75% p.a.	4% p.a.
Einzahlungslimit	1.000 EUR monatlich	unbegrenzt
Abhebungen	unbegrenzt	unbegrenzt

Nutze ich Bondora Go and Grow?

Ich habe damals wirklich lange überlegt, mich anfangs dagegen entschieden und nur mit Transfers in Höhe von 25 EUR von meinem regulären Account gespielt. Aber… durch meine Besuche im Baltikum hat Bondora und das Team dahinter mein Vertrauen gewonnen und ich habe deshalb 2018 1/4 meiner Tagesgeld-Reserve von damals 20.000 EUR auf Bondora investiert.

Hauptsächlich für mich selbst, aber natürlich auch um Bondora Erfahrungen für die Community zu machen. Damals lag der komplette Betrag nämlich auf meinem DKB-Tagesgeldkonto* mit einer Verzinsung zwischen 0,2% und 0,3% herum. Was der Unterschied für Auswirkungen im Zinseszins hat, habe ich dir mal auf einen Zeitraum von 7 Jahren vor Steuern berechnet:

Quelle: Die Entwicklung meines DKB-Kontos

Quelle: Die Entwicklung meines Bondora Go and Grow Portfolios

Diese Berechnung wird natürlich am Ende kleine Abweichungen haben, aber der Unterschied ist erkennbar. Nicht lang drüber nachdenken. Du kennst das ja: machen ist wie wollen, nur krasser. Also habe ich direkt investiert.

Das Geniale an Go and Grow ist auch, dass das Geld per Sofortüberweisung quasi direkt da ist und täglich die Zinsen einlaufen. Die Abrechnung ist somit taggenau und damit hast du einen täglichen Zinseszinseffekt, sobald du investiert bist. 2019 habe ich mich dann sogar entschieden mein Investment um ca. 100.000 EUR zu erhöhen.

Mein Bondora Go & Grow Portfolio Ende Q4 2024.

Mittlerweile habe ich über 60.000 EUR Zinsen mit Bondora kassiert. Das ist schon irgendwie sehr geil, sehr einfach und am Ende hoffentlich sehr effektiv. Mir ist allerdings auch bewusst, dass ich mein Plattformrisiko hiermit erhöhe. Aber ich bin bereit dies zu riskieren. Wo sollte man sonst investieren, wenn nicht auf einer P2P Plattform, die schon über 10 Jahre am Markt ist?

ᐅ Hier findest du die wichtigsten bisher erschienenen Artikel zur Plattform Bondora:
26.08.2023: Bondora Go and Grow Alternative – Wie geht es weiter in Zeiten hoher Zinsen?
26.06.2021: Bondora Go & Grow Erfahrung – Warum ich 200.000 EUR investiert habe
30.11.2019: Bondora Erfahrung – 10 Tage hinter den Kulissen (P2P Lifestyle Teil 3) [2/2]
16.11.2019: Bondora Erfahrungen – 10 Tage hinter den Kulissen (P2P Lifestyle Teil 3) [1/2]
18.05.2019: Bondora Go & Grow ❀ – Die Tagesgeldalternative in Estland?

ᐅ Im Artikelverzeichnis hast du eine Übersicht über alle Artikel. Und hier findest du alles, was du über Bondora wissen musst

Bondora Go and Grow Steuern – Wie genau läuft das?

Des Deutschen liebste Frage und auch eine die direkt in allen Foren und auch unserer Community auffällt. Die Frage nach der genauen Versteuerung von Bondora Go and Grow*. Das Ganze ist aber recht einfach abgehandelt.

Solange du kein Geld entnimmst, gibt es keine Gutschrift und du kannst auch nichts angeben. Keine Zinsen, keine Steuern. Du hast nur den Verweis auf dem Dashboard, wieviel Bondora deinem Portfolio hinzugefügt hat. Von realisierten Zinsen ist nicht die Rede, wie man auch schnell im Steuerbericht sehen kann:

Bondora Go and Grow Steuerbericht

Auch das ist eine Sache, bei der die Jungs und Mädels aus Estland die Nase vorn haben. Es verhält sich hierbei also ähnlich wie bei Aktien. Wirklich gezahlt wird erst bei Verkauf. Bis dahin bekommst du täglich deine 6,75 Prozent ohne Wenn und Aber lediglich virtuell gutgeschrieben! Beachte jedoch nochmals, ich bin kein Steuerberater!

Es gibt durchaus geteilte Meinungen dazu. Setze dich also mit dem Thema selbst auseinander und triff eine Entscheidung. Die erste Bondora Go and Grow Steuererklärung wird sicherlich spannend 🙂 Zum Thema Steuern gibt es übrigens für alle Bondora Go and Grow Investoren ein spannendes Video von Steuerberater Roland Elias von SteuernMitKopf.

Der Bondora Go & Grow Zinseszins – Gibt es ihn wirklich?

Ich lese immer wieder im Internet, dass die Überweisung der Zinsen angeblich nicht taggenau gutgeschrieben wird. Und somit würde auch der Zinseszins bei dieser Art der Investition nicht greifen.

Nach meinen nun jahrelangen Bondora Go and Grow Erfahrungen kann ich sagen, dass dies nicht der Wahrheit entspricht. Die Zinsen laufen jeden Tag ein und verzinsen sich somit auch mit. Die P2P Plattform hat diese Frage sogar in einem Artikel ausführlich erläutert. Auch die Berechnungsmethode wurde dargestellt:

“Für die Berechnung der täglichen Rendite bei Go & Grow wird der Zinseszinssatz mit den tatsächlichen Tagen in einem Jahr (365 Tagen) verwendet. Die tägliche Rendite wird, wenn wir von einer Rendite von 6,75 %* p. a. ausgehen, unter Verwendung des gesamten Go & Grow Kontowerts von gestern (1 + 6,75 %) mit der Stärke (1/365) berechnet”

Es wird also dein gesamter Betrag + Zinsen miteinbezogen.

Warum keine P2P-Plattform nutzen, wo es mehr als 10% Rendite gibt?

Eine Frage, die mir im Laufe der Jahre immer wieder gestellt wurde. Ich kann dagegen wenig sagen, denn natürlich bekommt man bei einer Anlage auf z.B. Mintos deutlich mehr. Und in der Theorie ist das Risiko auch nicht geringer. In der Praxis jedoch schon, wie wir alle während er Corona Krise lernen mussten. Hierzu habe ich 2020 auch einen Artikel verfasst. Ich nutze Bondora aber vor allem aber auch aus 2 Gründen, die keiner so recht auf dem Schirm zu haben scheint:

Man kann die Konten klar trennen. So habe ich z.B. auch für meinen Sohn ein Konto eingerichtet, ohne, dass es mit meinem eigenen Vermögen vermischt wird. Das kenn ich so von keiner anderen P2P Plattform.
Hast du dich schonmal gefragt, was Kinder richtig zum Sparen motiviert? Richtig, wenn ständig etwas passiert. Bei dieser Anlageform kann mein Sohn sehen, wie sein Geld täglich wächst und das Verständnis des Zinseszins einfach erlernen. Erst letzte Woche kam er zu mir und gab mir sein komplettes Taschengeld. “Papa, kannst du das bitte Bondora geben?” 🙂

Es geht hierbei also gar nicht nur um mich. Aber natürlich auch! Denn mittlerweile ist mein großer Bondora Account ein eigenes Einkommen geworden und ein stabiles gleich dazu. Denn Nirgendwo sonst in der P2P-Welt ist deine Investition mit einem Klick auf so viele P2P-Kredite gestreut wie bei Bondora Go and Grow. Und hier kommen noch ein paar überzeugende Argumente, wieso ich persönlich sogar mal über 200.000 EUR in Go & Grow investiert hatte.

Welche Kredite sind im Portfolio?

Vielen Anlegern war bisher nicht klar, in welche P2P-Kredite Bondora Go and Grow investiert. Daher lag die Vermutung nahe, dass Go and Grow eine Resterampe ist und nur minderwertige Kredite über die finanzielle Ladentheke gehen. Das wurde zusätzlich durch die Vollautomatisierung des neuen Tools begünstigt, denn sehen kann man nichts mehr. Wer auf der anderen Seite als Kreditnehmer steht, war ebenso schleierhaft.

Bondora selbst hat allerdings mit diesem Gerücht aufgeräumt und die Portfolio-Aufteilung vor Jahren öffentlich gemacht. Du musst das Investmentprodukt wie einen großen Fonds sehen. Dahinter liegen über 100.000 P2P-Kredite, in die dein Geld gestreut wird.

So sind die Kredite bei Bondora Go and Grow verteilt.

Wir sehen also anhand des Screenshots, dass es durchaus auch ordentliche P2P Kredite gibt, in die investiert wird. Aber natürlich bringen die hohen Renditen die Kredite mit einem schlechteren Rating.

Was kostet Bondora Go and Grow?

Im Prinzip nichts. Nicht einmal allzu viele Nerven 🙂 Aber, willst du Geld abheben, zahlst du pauschal 1 EUR. Meine Vermutung: Damit verhindert Bondora ständige Transaktionen im Mini-Bereich. Ein für mich durchaus nachvollziehbarer Schritt. Du kannst dir alles noch einmal in Ruhe in den Nutzungbedingungen nachlesen.

Für welchen Anwendungsfall eignet sich Go and Grow besonders?

Es gibt nicht den einen Anwendungsfall wofür man das Produkt nutzen kann. Aber mit der Zeit und meinen Bondora Go and Grow Erfahrungen, habe ich so einige Fälle kennengelernt, die ich dir gerne mal aufzeige:

Parken von kurzfristigen Investitionsreserven. Alex Fischer hat dazu einen schönen Artikel verfasst. Hier spielt Go and Grow den Vorteil seiner Verfügbarkeit und Liquidität aus.
Zinseszins-Lernkonto für Kinder, da es getrennt vom restlichen Portfolio ist. Ich nutze es selbst für meinen Sohn.
Rendite-Kicker für deine eiserne Reserve. Nutze ich auch, zugegeben, ein Spiel mit dem Feuer.
Zusatzeinkommen. Auch hierfür nutze ich das Tool mittlerweile.
Anspar-Konto für Anschaffungen, wie z.B. ein neues Auto.

Welche Alternative gibt es zu Bondora Go and Grow?

Mit Monefit SmartSaver gibt es mittlerweile einen direkten Konkurrenten mit ähnlicher Funktion und höherer Rendite. 2 totschlagende Argumente jedoch für Bondora:

Bondora ist seit 2009 am Markt. Es gibt kaum ein Unternehmen in der Branche, welches älter ist.
Mit Bondora Go and Grow streust du in über 100.000 Kredite bei täglicher Verfügbarkeit und exzellenter Liquidität.

Wenn du einen Anbieter gefunden hast, der nachweislich ähnliche Qualitäten hat, dann schreib es mir unbedingt in die Kommentare.

Welche Unterschiede bestehen zu einem klassischen Tagesgeld?

Um diese Frage zu beantworten, schauen wir uns doch mal beide Produkte an:

Kriterien	Tagesgeld	Bondora Go & Grow
Laufzeit	nicht definiert	nicht definiert
Kündigungsfristen	Keine	Keine
Verfügbarkeit	Täglich	Täglich in normalen Marktphasen
Zinsen	Variabel, in der Regel unter 1%	6,75% ohne Garantie
Gutschrift der Zinsen	Monatlich, quartalsweise oder jährlich, je nach Produkt	tägliche Gutschrift
Zinsänderungsrisiko	Täglich möglich	Täglich möglich, aber noch nie passiert seit 2018
Einlagensicherung	Bis 100.000 EUR abgesichert	Keine Einlagensicherung bei Bondora

Du siehst, woher die Rendite kommt? Du kannst dein Geld jeden Tag verlieren! Dafür wirst du auch im Vergleich fürstlich entlohnt. Rendite kommt vom Risiko!

Gibt es einen Go and Grow Rechner?

Den gibt es. Wenn du sehen möchtest, wie sich dein Kapital über die Jahre entwickelt, findest du eine Prognose-Funktion in deinem Account. Hierzu gehst du in die Einstellungen deines Bondora Go and Grow Accounts und klickst auf “Prognose”.

Die Prognose Funktion von Go and Grow

Mit dem Bondora Go and Grow Rechner kannst du verschiedene Szenarien durchspielen und schauen, was über die Jahre passiert. Aus meiner Bondora Go and Grow Erfahrung heraus, sind solche Tools eine motivierende Möglichkeit, dabeizubleiben oder Dinge zu starten.

Wie hoch ist das Risiko von Go and Grow?

Wie du in diesem Beitrag mittlerweile erfahren hast, ist Bondora Go and Grow kein Tagesgeld-Konto. Sondern es geht hierbei um zig tausende waschechte P2P-Kredite, die in einem großen Pool liegen. Die Risiken bestehen hier also in:

Einer Insolvenz von Bondora.
Einem Liquiditätsengpass von Go and Grow.
Einer nicht haltbaren Rendite aufgrund zu vieler Kredite.

Die Insolvenz einer Plattform kann leider nie ganz ausgeschlossen werden. Beachte jedoch bitte, dass wir hier in eines der ältesten Unternehmen investieren (alle Infos zu Bondora).

Der Liquiditätsengpass kommt dann zustande, wenn mehr Investoren an ihr Geld wollen, als Gelder auf Bondora liegen. Das haben wir während der Corona-Krise erstmals gesehen und hierbei kam es über einige Wochen zu den sogenannten Teilauszahlungen.

Bleibt der dritte Punkt, die nicht haltbare Rendite. Vom Management gab es hier die klare Aussage, dass hier nicht dran gerüttelt wird und seit Bestehen des Produktes gab es jeden Tag Zinsauszahlungen und 6,75% Rendite im Mittel. Verlasse dich jedoch nicht darauf.

Alles in allem halte ich das Risiko als deutlich überschaubarer als bei anderen P2P-Plattformen. Eine Garantie gibt es jedoch nicht und kann es auch niemals geben!

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Fazit zu Bondora Go and Grow

Anfangs war ich sehr skeptisch was Go and Grow anging. Ich musste erst eine Menge selbst damit hantieren, um die Vorteile zu erkennen und ein bisschen Vertrauen zu gewinnen. Wie du das Ganze für dich bewertest, kann ich dir nicht abnehmen. Ich kann dir nur meinen Weg zeigen. Und was ich anfangs gemacht habe war, einen kleinen Teil von meinem Tagesgeldkonto nach Estland zu schieben. Um es nicht auf einem quasi nicht vorhandenen Zinsniveau bei der DKB zu belassen.

Sollte das Ganze gut laufen, wollte ich weitere Gelder überweisen, was ich schlussendlich auch getan habe. Das neue Bondora Produkt ist also aus meiner Sicht bestens geeignet, um kurzfristige Cashreserven zu parken. Zudem kann man sich auch langfristig ein Zusatzeinkommen aufbauen wie mein eigenes Beispiel zeigt. Denn im Oktober / November 2019 habe ich auf einen Schlag 100.000 EUR investiert, was mir bis heute ein monatliches Einkommen bringt, welches ich mir in der Regel auszahlen lasse.

Man sollte es aber keinesfalls mit Tagesgeld gleichsetzen, also plane deine Investitionen weise. Auch wenn Bondora Go and Grow eine gute Liquidität aufweist, hat die Covid-19 Krise gezeigt, dass es durchaus auch mal Engpässe geben kann.

Man kann heute sagen, dass sich das Produkt vollständig etabliert hat und von der Community angenommen wurde. Mich freut das für das estnische Startup ungemein. In meinen Augen gibt es kaum eine Firma in diesem Bereich, die sich ähnlich viele Gedanken um Innovationen macht. Das schlägt sich auch in der Meinung der Community nieder, die Bondora 2024 erneut zum beliebtesten Produkt in der P2P Szene gekürt hat.

Fast 600 P2P Investoren haben 2024 abgestimmt.

Übrigens gibt es noch ein geniales Tool für Investoren. Das Funktionsanfrage-Tool! Hier kannst du Vorschläge zur Umsetzung einreichen und fremde Vorschläge hochvoten. Du kannst davon ausgehen, dass die Verbesserungsvorschläge irgendwann umgesetzt werden, die ganz oben stehen. Nutze also das Tool, denn Bondora Go & Grow befindet sich in ständiger Entwicklung.

Bondora Go & Grow Erfahrungen nach 6 Jahren

Zum Abschluss noch ein paar Gedanken zum mittlerweile extrem stark gehypten Tool in der P2P-Szene. Heute sollten wir alle wissen, wenn wir uns länger als 5 Minuten damit beschäftigt haben:

Nein, es ist kein Tagesgeld!
Ja, es gibt ein Risiko!
Ja, andere P2P-Plattformen haben im Vergleich eine höhere Rendite.
Die steuerliche Lage ist durchaus unterschiedlich interpretierbar.

Das klingt jetzt vielleicht ein bisschen negativ, aber mach es dir einfach bewusst. Ich persönlich habe dieses Tool dennoch liebgewonnen.

Meine Zinsen auf Bondora Go and Grow seit 2028.

Am Ende habe ich noch eine gute Nachricht für alle neuen Anleger, die risikolos mit Bondora Go and Grow investieren wollen. Bondora schreibt dir zu Beginn 5 EUR gut und du kannst Go and Grow vollkommen risikolos testen. Die Aktion läuft nicht aus und du kriegst über meinen Blog dauerhaft diese 5 EUR geschenkt.

5 EUR bei Anmeldung!*

Was sagst du zu Bondora Go and Grow und wirst du es nutzen, um pauschal 6,75% Zinsen abzukassieren? Schreib es jetzt in die Kommentare!

Bondora Go & Grow – Das Video zum Beitrag

Über den Autor

Moin! Ich bin Lars und schreibe auf diesem Blog schon seit 2015 über meine Erfahrungen beim Investieren in P2P-Kredite. Ich habe zusammen mit Kolja Barghoorn auch das deutsche Standardwerk zum Thema geschrieben, welches auf mehreren Portalen zum Bestseller wurde und regelmäßig aktualisiert wird.

Darüber hinaus gibt es um den Blog auch noch Deutschlands größte P2P Community auf vielen verschiedenen Kanälen, auf der du dich mit tausenden von anderen Investoren austauschen kannst, wenn es mal schnell gehen muss. Wenn du mehr über mich und meine Arbeit erfahren willst, kannst du das auf meiner Über-Mich Seite tun.

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Bewertung des Redakteurs:
5

329 Kommentare

« Ältere KommentareNeuere Kommentare »

Ben sagte:
Juli 8, 2020 um 1:42 am

Hallo Lars,
da Bondora im Ausland sitzt, muss man meines Wissens bei Überweisungen über 12.500 € eine Meldung machen. Macht man das nicht, kann es saftige Strafen hageln!
Ich finde in diesem und anderen Artikeln zu Plattformen, wo dies relevant sein dürfte, keinen Hinweis dazu (hab’s aber vielleicht auch nur überlesen).

Weißt du dazu Näheres?
Antworten
- Lars Wrobbel sagte:
  Juli 8, 2020 um 8:25 pm
  
  Du meinst die AWV-Meldepflicht. Hier alle Infos dazu:
  https://www.auslandsueberweisung.org/awv-meldepflicht/
  Von Strafen habe ich allerdings noch nie was gehört.
- honuko sagte:
  Dezember 6, 2020 um 8:24 pm
  
  habe mit entsprechenden Stellen telefoniert und die Meldepflicht betrifft nur “gewerbliche” Finanzmittel- private Finanzanlagen, Kauf von Schuldverschreibungen… ist davon ausgenommen. Habe mir das mehrmals bestätigen lassen.
  Grüße
- Lars Wrobbel sagte:
  Dezember 6, 2020 um 11:38 pm
  
  Danke für die Info Nico!
Katharina sagte:
Mai 11, 2020 um 12:52 pm

Hallo Lars,
danke für diesen Überblick, der mich schon vor längerer Zeit dazu gebracht hat dort zu investieren. Ich habe derzeit keine größere Summer dort und kann es deswegen nicht probieren, aber ein Bekannter den ich geworben hatte, hat nun versucht eine Summe von ca. 5.000€ wieder von Go&Grow zurück zu holen, was sich als weniger einfach herausstellt als ich gedacht hätte. Anscheinend sind immer nur Teilauszahlungen möglich und wenn es in der Geschwindigkeit weitergeht dauert es wohl Wochen bis er sein Geld ausgezahlt hat. Hattest Du schon einmal probiert, eine größere (>1.5000€) Summe wieder vom Konto runter zu bekommen?
Antworten
- Lars Wrobbel sagte:
  Mai 11, 2020 um 9:07 pm
  
  Hi Katharina,
  
  ja, Bondora gibt aktuell Teilzahlungen aus, da es viele Abhebungen im Corona-Fall gab. Aktuell bessert sich die Situation und du bekommst 4-7% deines Basisbetrages pro Tag wieder (schwankend). Die Summe an sich ist dabei unerheblich. Ob du jetzt 1500 oder 15000 hast. Es wird immer prozentual bemessen. Bei meinem nächsten Artikel gehe ich da auch selbst nochmal drauf ein.
  
  Liebe Grüße
  
  Lars
Jan Gräser sagte:
April 3, 2020 um 4:35 pm

Hallo Community & Lars,
ich war gerade dabei das Go & Grow und das Mintos Invest & Access zu Gunsten der jetzt besseren Zinsen auf dem normalen Markt zu investieren, als mir die Frage zum Zinseszins in den Sinn kam.
Ist es vielleicht besser, 6,75% mit Zinseszins zu bekommen als ca 15% Zins jährlich?
Bin ich da auf dem Holzweg? Kann mir bitte jemand Nachhilfe geben oder zeigen?

Danke Jan
Antworten
- Lars Wrobbel sagte:
  April 3, 2020 um 11:06 pm
  
  Hi Jan,
  
  auch die 6,75% bei Bondora sind aufs Jahr gesehen. Solltest du also deine 15% bei Mintos durchkriegen, fährst du (aktuell) besser.
  
  Viele Grüße
  
  Lars
- Jan Gräser sagte:
  April 5, 2020 um 8:33 pm
  
  Hallo Lars,
  vielen Dank, kennst Du vielleicht eine gute Internetseite oder Kurs um den Zins und Zinseszins zu lernen?
  
  Danke Jan
- Lars Wrobbel sagte:
  April 5, 2020 um 9:44 pm
  
  Schau mal hier Jan:
  https://www.youtube.com/watch?v=6KVR3eEw_Lk
Chris sagte:
Februar 26, 2020 um 9:56 am

Hallo! Habe vor einigen Tagen auch ein Go&Grow-Konto eröffnet. Durch die Artikel hier habe ich mehr Verständnis und Vertrauen darüber/dazu erlangt – Vielen Dank!

Nutzer: BOKK2537KA
Antworten
- Lars Wrobbel sagte:
  Februar 26, 2020 um 1:41 pm
  
  Hi Chris, danke dir für dein Feedback!
Stan sagte:
Dezember 29, 2019 um 8:33 pm

Hallo Lars,

schöne Annekdote für dich, schlecht für mich:

Mitte 2019 hab ich mich über einen Link deiner Seite bei Bondora angemeldet. Nach der Hülle an kompakten Informationen hab ich mich gern über deine Seite angemeldet (kein Nachteil für mich, Belohnung für deine Arbeit an dich).

Anfänglich war ich kein großer Freund von Bondoras G&G, dies änderte sich allerdings nachdem ich bei 5 anderen Plattformen in höheren 4-steliigen Beträgen investiert war. Schlussendlich hab ich das aktuelle Freunde werben Programm genutzt und kurz vor den Feiertagen meine Parnterin geworben. Dachte ich zumindest. Den Account auch direkt mit 10k investiert. Die Anledung erfolgte am gleichen Rechner wie meine Anmeldung über deinen damaligen Link. Eigentlich wird auch ein personalisierter Link mit meinen Kürzeln erzeugt. Ende der Geschichte: lt. Bondoras Service bist du nun der Nutznieser der aktuellen Anmeldung und kannst dich über 500€ Bonus freuen. Ich bzw. wir sind natürlich davon weniger begeistert, da natürlich der Bonus den Ausschlag eines zweiten Kontos gegeben hatte. Angeblich haben wir uns nochmalig über dich (bzw. deinen Blog) angemeldet, sind uns dessen aber nicht bewusst da wir direkt den Link in meinem Bondora Account (personalisiert mit meinen Kürzeln) genutzt haben. Ich kann es mir nur so erklären, das die Anmeldung jeweils vom gleichen Rechner/IP-Adresse erfolgte und da der Fehler liegt.

Ich möchte meinen Frust aber nicht an dir bzw. deinem Blog ablassen, bin einfach von dem Umgang Seitens Bondora schbwer enttäuscht. Schlussendlich werde ich nun zwei Konton mit aktuell 17k auflösen.

Falls du hier aktiv werden kannst/ möchtest wäre ich dir dankbar!

Grüße
Stan
Antworten
- Lars Wrobbel sagte:
  Dezember 29, 2019 um 8:43 pm
  
  Hi Stan,
  
  danke für deine Nachricht und deinen Support. Das ist natürlich blöd und nicht Sinn der Sache. Bitte schick mir mal alle Infos an über das Kontaktformular (Anmeldename deiner Frau, Anmeldedatum etc.). Ich kann gerne versuchen, auf Bondora damit zuzugehen und mir die Sache erklären zu lassen. Die Technik lügt aber meist nie und Bondora ist ziemlich gut darin, vielleicht hast du irgendwas übersehen? Zudem: Bondora hat keinen Vorteil davon, dich hier zu bescheißen. Vielleicht kriegen wir gemeinsam was raus.
  
  Viele Grüße
  
  Lars
  
  Liebe Grüße
  
  Lars
- Stan sagte:
  Januar 22, 2020 um 8:23 pm
  
  Hallo Lars,
  
  nochmals Danke für deine Hilfe! Schlussendlich wurde alles geklärt und Bondora und ich sind wieder Freunde.
  
  Grüße und alles Gute!
  Stan
- Lars Wrobbel sagte:
  Januar 23, 2020 um 9:35 am
  
  Hi Stan,
  
  danke dir! Habe ich gern gemacht. Bei dir ist die Kohle besser aufgehoben als bei mir. Ich gebs nur für Lotto aus 😉
  
  Liebe Grüße!
  
  Lars
Felix FTE sagte:
Oktober 22, 2019 um 3:49 am

Hallo Lars,
Hallo Community,

eventuell kann mir jemand von Euch weiterhelfen.
Ich plane gerade das letzte Quartal 2019 und wie bei jedem Jahresende kommt daher das Thema Steuern auf. Zum Thema Steuern von P2P-Einnahmen gibt es hier auf deinem Blog ja einige gute Berichte/Quellen und bei mir steht dieses Jahr eine Besonderheit an, mein Einkommenssteuersatz wird mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit unter 25% liegen, was bedeuten würde, dass ich meine Kapitalerträge auch “nur” mit diesem geringeren Steuersatz versteuern muss.
Daher ist es für mich nur logisch, dass ich meinen gesamten Ertrag aus Go & Grow noch in diesem Jahr realisieren will/muss.
Gleichzeitig möchte ich aber auch das Optimum an Zinsen von Bondora mitnehmen, sprich so spät wie Möglich das Geld abbuchen.

Jetzt kommt die eigentliche Frage, weiß jemand eventuell aus Erfahrung heraus, welches Datum Bondora bei der Angabe der Steuerberichte nimmt?
Für mich kommen zwei Daten in Frage. Erstens, das Datum der Ausführung der Buchung (laut F&Q 3 Tage nach Auftrag) oder zweitens (und für mich der günstigere Fall) das Datum des Auftrages, sprich wenn ich auf der Plattform die Auszahlung in Auftrag gebe? Bei letzterem würde ich mich einfach zu Silvester hinsetzen und die Abbuchung beauftragen, mir ist ja egal wann das Geld da ist, wichtig ist nur, dass auf dem Steuerbescheid für 2019 drauf steht, dass ich die Gewinne in 2019 realisiert habe.

Vielleicht habe ich Glück und es weiß hier jemand, ansonsten werde ich mich an den Support wenden und hier berichten. Könnte mir eventuell vorstellen, dass es für den einen oder anderen noch wichtig sein könnte! 🙂

Alles Gute
Felix

PS: Da hier einige Glückliche kommentieren, werde ich ab jetzt das Kürzel FTE nutzen! 😉
Antworten
- Lars Wrobbel sagte:
  Oktober 22, 2019 um 3:52 am
  
  Du meinst den Kontoauszug oder? Nicht den Steuerbericht. Denn da steht nur das Jahre und gut ist.
- FTE sagte:
  Oktober 22, 2019 um 11:45 am
  
  Ja und Ja! 😉
  Also im Zweifel ist es mir ja egal, welche Bescheinigung ich nutze, Hauptsache das Geld wird noch in 2019 geführt.
- Lars Wrobbel sagte:
  Oktober 23, 2019 um 2:45 am
  
  Das sollte mit der normalen Steuerbescheinigung kein Problem sein, dafür ist sie ja da 🙂
- FTE sagte:
  Oktober 23, 2019 um 10:08 am
  
  Das war ja auch nicht das Problem, die Frage war ja, wann muss ich im besten Fall – also so spät wie möglich – das Geld abbuchen, damit es auf der Bescheinigung von 2019 als Entnahme und Gewinnrealisierung geführt wird.
  
  Ich habe eine Antwort vom Support bekommen, zusammengefasst:
  – Für den Steuerbericht ist das Datum der tatsächlichen Auszahlung relevant.
  – Auszahlungen dauern abhängig von den beteiligten Banken bis zu drei Tage.
  – Das Bondora Team arbeitet am 31.12. einen halben Tag.
  
  Jetzt habe ich zumindest was das angeht Klarheit, leider ist es der für mich ungünstigere Fall. Aber das sollte kein Problem sein.
  Ich denke ich werde mich zu Weihnachten selber beschenken und die Abbuchung durchführen, dann habe ich noch 7 Kalender bzw. 2,5 Arbeitstage als Ausführungszeitraum.
- Lars Wrobbel sagte:
  Oktober 24, 2019 um 3:50 am
  
  Achso, kapiert. Na gut, die paar Tage sollten ja kein Problem sein. Normalerweise ist die Auszahlung innerhalb von 2 Tagen auf deinem Bankkonto. In der Weihnachtszeit würde ich mich darauf aber nicht verlassen.
Alex sagte:
September 18, 2019 um 11:38 pm

Hallo zusammen,
ich habe mich heute bei Bondora, (nicht bei Go and Grow) registriert, werde aber dann immer wieder gezwungen das Go and Grow Konto zu eröffnen. Mir ist somit nicht möglich das normale Bondora Konto zu eröffnen. Hat jemand ähnliche Erfahrungen gesammelt?
Antworten
- Lars Wrobbel sagte:
  September 19, 2019 um 3:15 pm
  
  Hi Alex, ja, das ist ganz normal. Du musst das gesondert aktivieren. Und zwar oben rechts über dein Profil und dann “Ansicht ändern” Dort kannst du dir das aktivieren, was du benötigst 😉
- Alex sagte:
  September 21, 2019 um 1:47 pm
  
  Hallo Lars,
  danke für deine Mühe. Am nächsten Tag war bei mir eine kompltte Webseiten Ansicht freigeschaltet und ich kann jetzt zw. Konten switchen.
- Lars Wrobbel sagte:
  September 21, 2019 um 5:09 pm
  
  Klasse Alex! Dann kann es ja losgehen 🙂 Viel Erfolg!
- Ragna sagte:
  Dezember 10, 2019 um 8:29 pm
  
  Hallo!
  
  Ich stehe nun vor dem selben Problem, bei den Profileinstellungen kann ich aber nur das Passwort ändern, nichts weiter. Da ist kein button für Ansicht ändern. Haben die die Oberfläche geändert? Hatte Bondora über FB angeschrieben, die haben mich aber nur an eine E-Mail Adresse des Supports verwiesen.
  LG
  Ragna
- Ragna sagte:
  Dezember 10, 2019 um 8:31 pm
  
  Sorry, habe jetzt doch was gefunden. Ich hatte nicht gesehen, dass man die Schritte überspringen kann. Sehr verwirrend die Oberfläche.
- Lars Wrobbel sagte:
  Dezember 12, 2019 um 11:45 am
  
  Super, Probleme die sich von selbst lösen, sind mir die liebsten 🙂
Pekka sagte:
Juli 13, 2019 um 6:47 pm

Also irgendwie scheint bei G&G etwas nicht zu stimmen. Ich habe vorgestern das erste mal Geld abgehoben. Der abgehobene Betrag hatte eine Höhe von 250 €, aber mein Kapital ist nun um 252 € weniger geworden.

Folgende Aufstellung dazu vor dem Abheben:
# Hinzugefügt: 355,00 €
# Gewinn: 6,43 €
# Gesamt: 361,43

Nach dem Abheben von 250 €:
# Hinzugefügt: 104,00 € ( also 251€ weniger)
# Gewinn: 5,43 € (also 1 € weniger)
# Gesamt: 109,43 € (also 252 € weniger)

In der Steuerübersicht steht, dass 251 € abgehoben wurde und der realisierte Gewinn bei 0 € liegt. Ist das schon mal jemanden aufgefallen oder habe ich etwas übersehen?

Auf jeden Fall habe ich jetzt die Erkenntnis gewonnen, das die Zinsen erst ausgeschüttet werden, wenn man mehr abhebt als man eingezahlt hat.
Antworten
- Lars sagte:
  Juli 13, 2019 um 7:18 pm
  
  Hi Pekka, ich denke das passt schon, vermutlich wird das intern irgendwie umgerechnet. Frage bitte mal bei Bondora direkt nach, wie DEIN Betrag zustande kommt und auch nach dem Steuerbericht. Es kann auch sein, dass der direkt nach der Auszahlung nicht aktuell ist.
Jörg Grimm sagte:
Juni 17, 2019 um 4:55 pm

Ich finde go&grow wirklich sehr einfach gestaltet und nutze es für die Hälfte meiner Sofort verfügbaren Reserven. Motivierend ist das man täglich sieht wie der Kontostand anwächst.
Antworten
- Lars sagte:
  Juni 18, 2019 um 7:43 am
  
  Danke für dein Feedback Jörg. Wenn du deine Investorennummer noch dazuschreibst, bist du auch bei der Auslosung dabei 😉
Angelo sagte:
Juni 17, 2019 um 7:52 am

Hey Lars, zuerst einmal hat es mich sehr gefreut, dich auf der P2P Conference kennen zu lernen!

Meine Frau und ich nutzen Go & Grow auch schon länger, um kurzfristig Zinsen auf Geld zu bekommen, welches wir nicht sofort, aber in den kommenden Monaten benötigen. Die täglich gutgeschriebenen Zinsen und das unkomplizierte Auszahlen seh ich als größten Vorteil. Wir haben es z.B. letztes Jahr nach unserer Hochzeit genutzt um erhaltenes Geld (Hochzeitsgeschenke) einen Monat lang anzulegen. Das waren für weniger als einen Monat und 0 Aufwand 45€ an Zinsen. Meine Nr: BO52A5947
Antworten
- Lars sagte:
  Juni 17, 2019 um 10:15 am
  
  Hi Angelo, hat mich auch gefreut, euch zu treffen 🙂 Danke dir für dein Feedback in Bezug auf Bondora Go & Grow!