Asterra Estate Erfahrungen 2025 – Bis zu 15% und täglich verzinst?
Asterra Estate ist eine neue Immobilien-Finanzierungsplattform, die eine der am schnellsten wachsenden Regionen in Lettland bewirtschaftet und Häuser für private Eigentümer baut. Ich habe sie vor dem Launch besucht, um mir das Konzept erklären zu lassen, Gespräche mit verschiedenen Mitarbeitern aus dem Unternehmen zu führen und mir natürlich auch die Immobilien anzuschauen, um die es geht.
Nachdem ich für mich die Rahmendaten geklärt hatte, werde ich auch hier aggressiv mit 10.000 EUR starten, ähnlich wie ich es bei Devon und vielen anderen davor gemacht habe. Denn die Konditionen zu Beginn sind wie immer der Hammer. Jahresrenditen von 15% zum Start, tägliche Zinsausschüttung sowie optionalem Zinseszinseffekt (Compounding). Und dazu noch ein fettes 5% + 1% Cashback, was ich mir nicht nehmen lassen wollte.
Hast du selbst schon Asterra Estate Erfahrungen gesammelt oder fehlen dir irgendwelche Informationen in diesem Bericht bzw. sind veraltet? Dann wäre ich dir dankbar, wenn du dazu einen Kommentar hinterlässt. Auf meinem Blog findest du auch noch weitere P2P Kredite Erfahrungen.
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Bitte beachte meinen Haftungsausschluss. Ich betreibe keinerlei Anlageberatung und spreche keine Empfehlungen aus. Auf nahezu allen P2P Plattformen, über die ich berichte, bin ich selbst investiert. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Entwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen! Alle Links zu den Investment-Plattformen sind in der Regel Affiliate/Werbe-Links (normalerweise mit * gekennzeichnet), bei denen du in der Regel Vorteile hast und ich eine kleine Provision verdiene.
Inhalte
- Was ist Asterra Estate?
- Asterra Estate Erfahrungen – Alle Daten auf einen Blick
- Anmeldung für Investoren
- Asterra Estate Erfahrungen: Wie funktioniert die Plattform?
- Gibt es einen Auto Invest?
- Gibt es einen Zweitmarkt?
- In welchen Ländern kannst du investieren?
- In welche Projekte kannst du auf Asterra Estate investieren?
- Welche Kosten fallen auf Asterra Estate an?
- Wie hoch ist die Rendite auf Asterra Estate?
- Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag auf Asterra Estate?
- Gibt es bei Asterra Estate eine Rückkaufgarantie?
- Gibt es eine App für Asterra Estate?
- Kann man in anderen Währungen Geld anlegen?
- Wie genau läuft das mit den Steuern auf Asterra Estate?
- Gibt es auf Asterra Estate eine Steuerbescheinigung?
- Asterra Estate Erfahrungen: Mehr zum Risiko
- Wie verdient Asterra Estate Geld?
- Arbeitet Asterra Estate profitabel?
- Was passiert, wenn Asterra Estate in die Insolvenz rutscht?
- Wie seriös ist Asterra Estate?
- Wie sicher ist Asterra Estate?
- Gibt es auf Asterra Estate Ausfälle?
- Gibt es auf Asterra Estate eine Einlagensicherung?
- Ist Asterra Estate krisenfest?
- Vor- und Nachteile von Asterra Estate
- Bewertung meiner Asterra Estate Erfahrungen
- Weitere Infos zu den aktiven P2P Plattformen
Was ist Asterra Estate?
Asterra Estate ist eine neue P2P-Plattform, über die private Anleger in lettische Immobilienprojekte investieren können. Wie Devon ist sie ebenfalls ein Kunde der Firma White Label Solutions, die P2P Plattformen bauen.
Die wichtigsten Eigenschaften auf einen Blick:
- Tägliche Zinsgutschrift ab dem ersten Tag.
- Rendite von bis zu 15%.
- Täglicher Zinseszinseffekt.
- Laufzeit der Kredite bis zu 5 Jahre mit Option auf einen vorzeitigen Ausstieg.
- Immobilie im Hintergrund, die als Sicherheit dient.
- Weitere Absicherung durch Gruppengarantie.
- Hohes Cashback (5 + 1%) zum Start der Plattform
Worum genau geht es bei Asterra Estate?
Gehen wir nun in die Details. Ganz konkret zu Beginn in die Entwicklung eines Wohnprojekts in Ādaži, nahe Riga. Anleger finanzieren die Projektphasen mit und erhalten dafür eine feste Verzinsung von bis zu 15 % p.a über mehrere Jahre. Ich habe es mir vor Ort angeschaut, im Grunde soll eine ganze kleine Stadt gebaut werden. 136 Grundstücke auf 36 Hektar Land. Die erforderlichen Leitungen (Strom, Wasser etc.) sind bereits verlegt und auch die Wege zwischen den Grundstücken wurden größtenteils schon angelegt. Es ist also kein Projekt auf der “grünen Wiese”, auch wenn da noch verdammt viel Wiese ist.
Bisher hat sich die Firma komplett selbst finanziert, jedoch wird nun mehr Geld benötigt, um das Projekt in Ādaži schneller fertigstellen zu können. Dafür hat man unter anderem auch auf Capitalia Kredite aufgenommen, was eine äußerst gute Referenz ist (wir kommen später noch dazu). Hinter der Plattform steht die Projektgesellschaft Asterra Estate OÜ, welcher auch die 8 Solutions (die Projektgesellschaft) gehört, welche eine Vereinbarung mit dem ursprünglichen Unternehmen ESinvest hat, welches schon seit 2016 existiert. Daneben gibt es noch die Firma Timber Prefab Elements, die auf CLT Bau spezialisiert ist. Im Grunde gehört das ganze Konstrukt aber einer einzigen Unternehmerfamilie um den Unternehmer Edgars Putnis und seiner Lebensgefährtin Elina Sniezane, wie vor Ort schnell klar wurde. Das hat wie immer die üblichen Vor- und Nachteile.
Die Firmenstruktur hinter Asterra Estate.
Mehr über Ādaži
Wenn man überlegt hier zu investieren, kommt man nicht umhin, sich auch mit der Region Ādaži auseinanderzusetzen und zu verstehen, wieso ein solches Projekt dort eine gute Idee sein kann. Denn Ādaži hat nicht nur eine wunderschöne Natur und liegt direkt am lettischen Fluß Gauja. Es gibt dort auch die größte Fabrik für Kartoffelchips in Lettland (kein Scherz). Aber auch einen Truppenstandort der lettischen Armee, wo bereits seit 2017 ein kanadisches Kontingent von über 1.000 kanadischen Soldaten stationiert ist (Teil der NATO Battlegroup Latvia). Diese Soldaten möchten natürlich auch irgendwo wohnen.
Die Region ist zudem nur wenige Kilometer von der Hauptstadt Riga entfernt, was sie perfekt für Pendler macht, die gerne in der Natur wohnen möchten. Zudem gibt es in unmittelbarer Nähe den Gauja Nationalpark und 20 Autominuten entfernt bereits den ersten wunderschönen Strand. Ich habe es selbst getestet. Weiterhin gibt es mit dem King’s College Latvia eine internationale Schule und ich hörte, dass es im nächsten Jahrgang in der Grundschule dort 11 Klassen parallel geben soll. Das stellt einen Rekord in Lettland dar und zeigt klar das Interesse an der Region.
Ādaži vereint Stadtnähe, Naturqualität, Wertsteigerungspotenzial (Immobilien steigen 5-10% pro Jahr im Wert) und Nachfrage – genau diese Mischung macht die Region sowohl für Investoren als auch für Eigennutzer besonders attraktiv und macht sie zu einer der am schnellsten wachsenden Regionen rund um Riga!
Die Region Adazi ist in Lettland aktuell extrem beliebt.
Wieso sieht Asterra Estate aus wie Ventus Energy & Devon?
Wie auch schon Devon basiert Asterra Estate auf der Plattformtechnologie der Firma White Label Solutions, einem Ableger der Ventus Energy Group. Nach dem Erfolg ihrer eigenen Energie-Investmentplattform gründete Ventus Energy diese separate Einheit mit dem Ziel, maßgeschneiderte Finanzierungsplattformen für externe Kunden zu entwickeln und technisch zu betreuen. Asterra Estate ist der zweite Kunde von White Label Solutions, weitere sollen folgen.
Auch Asterra Estate wurde im Rahmen dieses White-Label-Angebots aufgebaut und nutzt daher die gleiche technische Basis wie die beiden anderen Plattformen – inklusive Infrastruktur, Transaktionsverarbeitung, AML-Compliance sowie Marketing- und Supportsystemen. Dennoch ist auch Asterra Estate ein eigenständiges Unternehmen und hat nichts mit Ventus Energy zu tun. Die visuelle und technische Ähnlichkeit resultiert allein aus dem gemeinsamen Technologie-Stack, nicht aus einer organisatorischen Verbindung.
Meiner Meinung nach gibt das nochmal einen zusätzliche Schicht der Sicherheit für Anleger, denn das Team von White Label Solutions kennt den P2P Markt mindestens genauso lange wie ich und nicht jede Anfrage zum Bau einer Plattform wird angenommen. Es wird also immer geprüft, wer dahinter steckt und ob ein entsprechendes Finanzierungskonzept eine Chance am Markt hätte. Ansonsten entstehen auch für White Label Solutions nur Nachteile.
Das Angebot von White Label Solutions.
Asterra Estate Erfahrungen – Alle Daten auf einen Blick
Bevor wir in die Details der Asterra Erfahrungen gehen, hier die wichtigsten Daten für dich an einer Stelle.
| Gegründet: | 2025 |
| Firmensitz: | Riga, Lettland, aber firmiert als Asterra Estate OÜ in Estland |
| CEO / Unternehmensführung: | Edgars Putnis, von Beginn an dabei |
| Reguliert: | Nein |
| Verwaltetes Vermögen: | ca. 4,6 Millionen EUR |
| Finanziertes Kreditvolumen: | ca. 4,6 Millionen EUR |
| Anzahl Investoren: | ca. 700 (aktive Anleger) |
| Rendite: | 16,11% laut offiziellen Informationen der Plattform. |
| Rückkaufgarantie: | Ja, es existiert eine Zahlungsverpflichtung, die nach 90 Tagen greift. |
| Mindestanlagebetrag: | 1.000 EUR |
| Auto Invest: | Nein |
| Zweitmarkt: | Nein (jedoch vorzeitiger Projektausstieg möglich) |
| Ausstellung einer Steuerbescheinigung: | Nein |
| Investoren-Treueprogramm: | Bisher nicht |
| Startbonus: | Ja, 1% der investierten Summe über diesen Link* (sofortige Gutschrift, 90 Tage aktiv). |
| Rating: | noch nicht bewertet |
| Community Voting: | noch nicht bewertet |
| Letzter Geschäftsbericht: | Bisher aufgrund des Unternehmensalters noch kein Geschäftsbericht veröffentlicht. |
- Crypto.com Visa* (Krypto Kreditkarte mit vielen Vorteilen + 25$ Startguthaben*, Infos hier)
- Divvydiary* (professionell Dividenden und das Portfolio tracken)
- Ventus Energy* (Investieren in Energieprojekte mit bis zu 16% Rendite) –> vollständige Anleitung zum Produkt
- LANDE* (Besicherte Agrarkredite mit über 10% Rendite und 3% Cashback) –> vollständige Anleitung zum Produkt
- Monefit SmartSaver* (Liquide verfügbare Anlagealternative mit 7,50 – 10,52% Rendite und 0,50% Cashback + 5 EUR Startguthaben auf die Einzahlung) –> Meine Monefit SmartSaver Erfahrungen
Die Historie von Asterra Estate
Anmeldung für Investoren
Die Anmeldung auf Asterra Estate ist nicht sonderlich kompliziert. Sie besteht aus folgenden Schritten:
- Erstellung eines Accounts durch Eingabe der E-Mail Adresse und Passwort.
- Eingabe deiner persönlichen Daten.
- Verifizierung deiner Identität (z.B. mit deinem Personalausweis).
Du kannst dich in Kürze auch mit deiner Firma anmelden, solltest du eine haben und darüber investieren wollen. Stand heute geht das noch nicht. Nach Anmeldung und Einzahlung bist du dann bereit um in die ersten Immobilienprojekte zu investieren.
Die Anmeldung bei Asterra Estate ist schnell gemacht.
Asterra Estate Bonus
Über meinen Link* bekommst du 1,0% Cashback auf alle Investitionen, die du in den ersten 90 Tagen nach deiner Anmeldung tätigst. Die Gutschrift des Bonus erfolgt sofort nach dem Investment.
Hin und wieder gibt es auch zeitlich begrenzte Bonusaktionen bei Asterra Estate. Diese werden immer zeitnah in meinem P2P Plattform Vergleich gelistet. Nach deiner Anmeldung solltest du dann auch ein großes Banner in deinem Account sehen, wo ein Timer herunterläuft. Dieses sagt dir, dass die Anmeldung über meinen Link funktioniert hat. Ist das nicht der Fall, melde dich einfach über das Kontaktformular.
Nutzt du meinen Link, brauchst du keinen Empfehlungscode bei der Registrierung eingeben!
Nach deiner Anmeldung solltest du ein Banner mit einem Timer sehen, wie hier zur Cashback-Aktion.
Oder für den regulären 1% Bonus die ersten 90 Tage.
Wie zahle ich Geld ein?
Geld einzahlen ist wie immer der einfachste Schritt beim Geld anlegen. In deinem Account klickst du auf “Deposit / Withdrawal” und bist direkt in der Einzahlungs-Maske. Hier kannst du dann auf das dort hinterlegte Konto Geld überweisen.
Beachte bitte, dass die Überweisung von einem persönlichen Bankkonto kommen muss. Dieses wird auch dann für die späteren Auszahlungen verifiziert.
Die Einzahlungsdetails von Asterra Estate.
Wie zahle ich Geld aus?
Möchtest du Kapital oder überschüssige Zinsen von Asterra Estate abziehen, gehst du ebenfalls den Weg über “Deposit / Withdrawal”, wählst dann aber in den Tabs oben “Withdrawal” aus.
Für das Auszahlen der Gelder wird dir keine Gebühr berechnet. Die Gelder können nur auf ein Bankkonto abgehoben werden, welches dir gehört. Möchtest du ein neues Konto für die Auszahlung registrieren, musst du eine neue Einzahlung von einem neuen persönlichen Konto vornehmen. Gelder können ab 10 EUR abgehoben werden.
Wie lange dauert die Einzahlung?
Gemäß meinen bisherigen Asterra Estate Erfahrungen geht die Einzahlung innerhalb von 1 – 2 Werktagen auf deinem Anleger Konto ein. Nutzt du jedoch beispielsweise Revolut* oder Wise*, ist die Überweisung zum Teil auch schon schneller verfügbar. Da Asterra Estate selbst Revolut nutzt, ist das vermutlich die schnellste Variante.
Kann ich auch mit Kreditkarte ein- und auszahlen?
Zum aktuellen Zeitpunkt kannst du keine Kreditkarten für Ein- und Auszahlungen benutzen. Diese müssen zwingend mit einem Bankkonto gemacht werden. Die Einzahlung über ein Bankkonto dient unter anderem auch deiner Identifikation.
Nutzt du Wise oder Revolut, kannst du jedoch diese Accounts per Kreditkarte aufladen, wenn du möchtest. Danach kannst du den Transfer zu Asterra Estate hierüber durchführen.
Dann schau dir unbedingt diese Seite an. Da findest du alles was du für den Start in dein Investment in P2P Kredite brauchst.
Asterra Estate Erfahrungen: Wie funktioniert die Plattform?
Nach der Asterra Estate Anmeldung hast du über die Schaltfläche “Invest” die Möglichkeit, dir bestehende Projekte anzuschauen und deine Recherchen zu machen. Anleger wählen manuell Projekte aus, die öffentlich mit Key Facts und Finanzdaten präsentiert werden.
Die Projektdetails sind in der Regel umfangreich und gut ausgearbeitet, daher lohnt es sich, sich detailliert in die Projekte einzulesen.
Beispielhaft das erste Asterra Estate Projekt “Draugu 11”.
Neben der Zusammenfassung des Projektes, gibt es noch eine ganze Reihe an weiteren interessanten Informationen. Einschließlich Marktlage, Finanzkennzahlen und Evaluierungs-Reports. Man kann sich hier also tief einlesen.
Details des “Draugu 11” Projekts.
Was dein Investment angeht, kannst du zudem entscheiden, ob die Zinsen direkt wieder reinvestiert werden sollen in das gleiche Projekt oder ob du sie ausgezahlt haben möchtest. Ich habe mich aufgrund der Einstiegssumme und um zu schauen, ob alles funktioniert, auch hier wieder für zweiteres entschieden. Cool ist auch, dass du dies für jedes Projekt einzeln entscheiden und einstellen kannst. Die Verzinsung beginnt am Folgetag nach deinem Investment und erfolgt täglich.
Der Zinseszins kann täglich aktiviert oder deaktiviert werden.
Aktivierst du das Compounding, erhöht sich auch der Zinssatz der Projekte immens, was du transparent auf der Portfolio-Seite sehen kannst.
Die Magie des Zinseszins klar ersichtlich.
Nach deinem Investment, laufen die Zinsen täglich auf dem Konto ein, wie bei Bondora Go & Grow oder Monefit SmartSaver. Nur eben zu einem leicht höheren Zinssatz.
Zinszahlungen bei Asterra Estate erfolgen täglich.
Tipp! Möchtest du ein mögliches Cashback ausgezahlt haben (dieses wird normalerweise mit auf die Investmentsumme geschlagen) und hast vor mehr als 1.000 EUR zu investieren, solltest du erst die Mindestinvestition machen (1.000 EUR), dann das Compounding abschalten und erst dann den Rest investieren. In diesem Fall wird das Cashback deinen verfügbaren Geldern gutgeschrieben und geht NICHT ins Projekt.
Beispiel: 10.000 EUR einzahlen, 1.000 EUR investieren, Compounding ausschalten, weitere 9.000 EUR investieren und das Cashback der 9.000 EUR kann direkt ausgezahlt werden.
Gibt es einen Auto Invest?
Das es nur sehr wenige Projekte auf der Plattform geben wird und sich Investoren mit diesen auch auseinandersetzen sollen, gibt es keinen Auto Invest auf Asterra Estate. Ich bezweifle auch, dass wir diesen zukünftig sehen werden.
Gibt es einen Zweitmarkt?
Auf Asterra Estate gibt es keinen Zweitmarkt. Ähnlich wie bei Fintown und natürlich auch Ventus Energy und Devon muss man jedoch die Projekte nicht bis zum Laufzeitende halten. Es gibt eine Mindestlaufzeit, nach der man sein Kapital herausnehmen kann (die Mindestlaufzeit hängt vom jeweiligen Projekt ab, im obigen Beispiel bereits im Dezember 2025).
Dies funktioniert so, dass deine Forderung von einem anderen Investor aufgekauft wird, sobald dieser in das Projekt investiert. Es muss also eine gewisse Nachfrage da sein, damit du aus dem Projekt kommst. Asterra Estate wird nichts zwischenfinanzieren.
Achtung! Wenn du den frühzeitigen Ausstieg nutzt, wird ein Teil des dafür erhaltenen Bonus wieder abgerechnet. Je nach Projekt findest du entsprechende Konditionen im Projektsteckbrief. Du kannst Asterra Estate hier also nicht betrügen, wie es wohl bei Ventus Energy anfangs oft passiert ist. Es hat also finanziell definitiv Vorteile, die Projekte bis zum Laufzeitende zu halten.
In welchen Ländern kannst du investieren?
Auf Asterra Estate kannst du ausschließlich auf dem Heimatmarkt Lettland investieren und auch derzeit nur in der beliebten Region Ādaži, wie weiter oben erklärt. Es ist aber natürlich nicht ausgeschlossen, dass im späteren Verlauf auch noch weitere Projekte aus anderen Regionen hinzukommen.
Das Dorf in Ādaži, was gebaut werden soll.
In welche Projekte kannst du auf Asterra Estate investieren?
Auf Asterra Estate stellst du dem Unternehmen Geld über ein Darlehen mit Senior Rights zur Verfügung, welches für die Entwicklung von Immobilien genutzt wird.
Zurzeit kannst du in die laufende Entwicklung des weiter oben beschriebenen Dorfes in Ādaži investieren. Dabei handelt es sich vorwiegend um:
- Grundstücksentwicklung (Parzellierung, Infrastruktur)
- Hausbau mit CLT-Holzmodulen
Die Investitionen sind projektbezogen und werden Gebäude für Gebäude abgearbeitet, und es gibt klare Laufzeiten und feste Zinsen.
Grundriss von einem der Gebäude auf Asterra Estate.
Welche Kosten fallen auf Asterra Estate an?
Das Investieren auf Asterra Estate ist auf allen Ebenen kostenlos.
Wie hoch ist die Rendite auf Asterra Estate?
Die Rendite, die du auf Asterra Estate erwirtschaften kannst, ist für Entwicklungsprojekte attraktiv. Dies liegt vor allem an der Entwicklungsperspektive der Region Ādaži, welche hohe Wertsteigerungen verspricht. Zum Teil liegen die Projekte bei einer Jahresrendite von 15%. Nutzt du zusätzlich noch Cashback-Aktionen, ist sogar noch weitaus mehr möglich. Meine eigene Rendite für die einzelnen Jahre, kannst du in der Statistik nachlesen.
Spannend ist auch, dass man seine Rendite auf mehrere Jahre festschreiben kann, aber dennoch die Möglichkeit hat, vorzeitig auszusteigen. Und zwar entweder:
- Wenn die Early-Exit Option gezogen werden kann (meist ein halbes Jahr nach dem Investment)
- Wenn die Sicherheit verkauft wird (abhängig vom Verkaufszeitpunkt der Sicherheit). Hier kannst du aus dem Kreditvertrag direkt raus oder du ziehst die Option zu verlängern. In diesem Fall wird dann eine neue Sicherheit hinterlegt.
Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag auf Asterra Estate?
Der Mindestbetrag für ein Investment auf Asterra Estate liegt bei stattlichen 1.000 EUR. Ich denke die Ursache hierfür wird die Erfahrung von White Label Solutions sein, die den gleichen Satz auf Ventus Energy und Devon nutzen. Hiermit möchte man sichergehen, dass man nicht mit Super-Kleinanlegern zusammenarbeitet, da diese der Erfahrung nach den größten Support-Aufwand verursachen.
Gibt es bei Asterra Estate eine Rückkaufgarantie?
Asterra Estate bietet eine Zahlungsverpflichtung nach 90 Tagen an. Im Prinzip können zwar Projekte in die du investierst, ausfallen. Jedoch wird die Plattform Grundbeträge sowie Zinsen in jedem Fall zurückzahlen, so lange es eben möglich ist. Wenn das aber nicht mehr der Fall ist, nutzt auch die schöne Zahlungsverpflichtung nichts! Du kannst also wie immer dein gesamtes eingesetztes Kapital verlieren.
Gibt es eine App für Asterra Estate?
Nein, Asterra Estate bietet aktuell keine App fürs Smartphone an.
Kann man in anderen Währungen Geld anlegen?
Nein, auf Asterra Estate investierst du ausschließlich in Euro. Es gibt auch kein Währungsrisiko innerhalb der Projekte.
Wie genau läuft das mit den Steuern auf Asterra Estate?
Bist du in Projekte auf Asterra Estate investiert, musst du dich einmal grundlegend mit dem Thema “Steuern” auseinandersetzen. Hier gibt es generell zwei Wege, welche eine eigene Anleitung haben:
Der einfachste Weg für Deutsche ist sicherlich der erste, wo dein Kapital ganz normal wie Zinsen auf einem Tagesgeldkonto mit der Kapitalertragssteuer + Kirchensteuer + Solidaritätsbeitrag (26,38%) versteuert wird.
Gibt es auf Asterra Estate eine Steuerbescheinigung?
Aktuell gibt es noch keine Steuerbescheinigung auf Asterra Estate. Diese befindet sich jedoch in der Entwicklung und wird spätestens zum Jahresende 2025 zur Verfügung stehen.
Podcast: Die Beiträge und exklusives Inhalte aufs Ohr. (Über 13.000 Downloads pro Monat)
YouTube: Die Beiträge in bewegtem Bild. (Über 14.000 Abonnenten)
Newsletter: Meine Investments & Artikel direkt in dein Postfach. (Über 11.000 Abonnenten)
Community: Diskutiere mit anderen Investoren. (Über 13.000 Mitglieder)
Instagram: Mein persönlicher Kanal. (Über 5.500 Abonnenten)
Telegram News: Nachrichten direkt auf dein Smartphone. (Über 2.200 Abonnenten)
LinkedIn: Teilen von interessanten Beiträgen aus der P2P-Welt. (Über 2.500 Abonnenten)
Twitter: Fast tägliche Tweets über P2P-Kredite. (Über 1.600 Abonnenten)
Asterra Estate Erfahrungen: Mehr zum Risiko
Aus meinen bisherigen Asterra Estate Erfahrungen kann ich noch nicht viel ableiten, da ich erst seit kurzem aktiv auf der Plattform bin. Zudem bietet Asterra Estate noch wenig Track Record, daher kann man über vieles nur spekulieren. Aber wir haben natürlich die ESinvest im Hintergrund, die schon seit vielen Jahren besteht und die durchaus schon einige Fußspuren hinterlassen hat.
Bitte mache dich mit den Risiken vor deinem Investment vertraut!
Wie verdient Asterra Estate Geld?
Asterra verdient auf mehreren Ebenen:
- über Reservierungsgebühren der Häuser.
- durch den Verkauf von Baugrundstücken.
- über verbundene Firmen (z. B. ES Studio, 8 Solutions) durch Planungs- und Bauleistungen.
Ob die Plattform selbst auch Verwaltungsgebühren nimmt, ist mir nicht bekannt – vermutlich wird sie durch die Projektgesellschaft querfinanziert. Zudem können auch Dinge mit Mieten aus anderen bereits fertiggestellten Projekten der verbundenen Firmen finanziert werden (sofern überhaupt erforderlich).
Arbeitet Asterra Estate profitabel?
Asterra Estate selbst ist hier aufgrund der Gruppenstruktur und als reines Finanzierungsvehikel erstmal irrelevant. Im Grunde ist im aktuellen Setup die ESinvest wichtig. Auch wenn mir hier die lettischen originalen Geschäftszahlen vorliegen, hat uns die Crowdfunding Plattform Capitalia, hier Arbeit abgenommen und diese schön aufbereitet. Auf dieser hat die ESinvest nämlich eines der ersten Häuser teilfinanziert (170.000 EUR) und daher gibt es dort für eingeloggte Anleger einen umfangreichen Einblick in die Geschäftszahlen.
Für alle, die dort nicht angemeldet sind, sei gesagt, dass die ESinvest in allen dort verfügbaren Zahlen (2022 – 2024) profitabel gewesen ist, wie ihr auch im unteren Screenshot seht. Zudem hat die ESinvest mit 80 von 100 Punkten das Rating B bekommen, was als “geringes Risiko” gilt. Die folgenden Hauptrisiken wurden hier definiert:
- Während der Bauphase des Projekts kann es zu Verzögerungen kommen.
- Obwohl der Marktwert der Sicherheiten sorgfältig geprüft und bewertet wurde, kann der realisierbare Wert der Sicherheiten unter extremen Umständen niedriger ausfallen als erwartet.
- Während der Projektdurchführung können unerwartete Hindernisse und zusätzliche Kosten auftreten.
Ein anderes Haus, die Ferienimmobilie Putni, die ebenfalls der ESinvest gehört und konstant Mieterträge liefert, wurde übrigens von der Signet Bank finanziert. Ebenfalls eine sehr gute und seriöse Adresse.
Festhalten lässt sich aus meiner Recherche auch, dass die Entwicklung des Dorfes in Ādaži bisher vollständig aus den erfolgreichen Immobilienaktivitäten des Unternehmens selbst finanziert wurde. Bisher sind 1,4 Millionen Euro in die Erschließung des Grundstücks und den Bau der ersten beiden Häuser investiert worden.
Kennzahlen der ESinvest aus dem KIID von Capitalia.
Was passiert, wenn Asterra Estate in die Insolvenz rutscht?
Sollte der Plattform etwas zustoßen, hat das auf deine Investments erstmal keine Auswirkungen und dieses wird weiterlaufen. Im Falle einer Insolvenz wird dann ein Insolvenzverwalter die Abwicklung der restlichen Projekte & Zahlungen übernehmen und die Gelder entsprechend verteilen. Danach hängt eine erfolgreiche Rückholung von folgenden Faktoren ab:
- Ob du verbriefte Sicherheiten hast
- Wie hoch der Verwertungswert der Immobilien ist (ob Parzellen/Häuser verkauft werden können)
- In welcher Rangordnung wir stehen (wir sind hier erstrangig unterwegs)
Aus der Vergangenheit wissen wir, dass Insolvenz-Prozesse langwierig und intransparent sind. Eine Insolvenz von Asterra Estate ist daher ein potenzielles Risiko für dein Geld! Jedoch haben wir hier den Vorteil eines größeren Konzerns im Rücken, welches eine Insolvenz abfedern könnte.
Die Sicherheit eines Projektes bei Asterra Estate.
Wie seriös ist Asterra Estate?
Die Plattform wurde von einem bestehenden Projektentwickler mit realen Grundstücksprojekten gegründet. Die Mitglieder des Managements haben alle eine nachweisliche Historie und sind alle per LinkedIn auffindbar. Die Finanzierung von vorherigen Projekten über seriöse Partner wie die Signet Bank oder Capitalia sind eine gute Voraussetzung für die eigene Plattform. Durch die Einsparung der Kreditkosten, kann man die eigene Plattform für Privatanleger attraktiver gestalten und damit höhere Zinsen anbieten.
Bisheriger Track Record der Gruppe.
Wie sicher ist Asterra Estate?
Die Sicherheit von Investitionen auf Asterra Estate basiert auf mehreren Ebenen. Zunächst werden niemals die gesamten Kosten eines Projektes kreditfinanziert. 10% werden immer aus der eigenen Tasche bezahlt und damit nur maximal 90% finanziert. Dies sorgt dafür, dass Asterra Estate auch in jedem Kredit selbst mit drin steckt.
Ergänzend bietet Asterra Estate eine konzerninterne Garantie, die im Falle eines Ausfalls der Projektgesellschaft greift. Diese Garantie verpflichtet Asterra Estate dazu, den Kreditbetrag innerhalb von 90 Werktagen nach Fälligkeit zu erstatten. Diese Absicherung schafft Vertrauen, insbesondere in einer Phase, in der die Plattform noch relativ jung ist.
Zusätzlich sorgt die Plattform für Transparenz durch detaillierte Projektangaben, klare Zeitpläne und nachvollziehbaren Baufortschrittsmeldungen. Es sollte auch beachtet werden, dass es sich bei den vergebenen Krediten diesmal nicht um reine Mezzanine-Kredite handelt, sondern um Kredite mit Senior Rights (nicht Senior Loan!). Das ist nicht wirklich Nachrang, aber auch nicht erstrangig. Rein strukturell läuft das Ganze so ab:
- Die Vereinbarung zwischen 8 Solutions und Esinvest gewährt 8 Solutions vorrangige Hypothekenrechte.
- 8 Solutions ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von Asterra Estate.
- Asterra Estate übernimmt eine Gruppengarantie für alle Projekte.
Damit besteht hier kein erhöhtes Risiko des Nachrangs. Alle Risiken sind auch hier nochmal nachzulesen.
Gibt es auf Asterra Estate Ausfälle?
Nein, es gibt bisher noch keine Ausfälle auf Asterra Estate. Auch sind mir keine Probleme rund um die ESinvest bekannt bzw. habe ich keine gefunden.
Gibt es auf Asterra Estate eine Einlagensicherung?
Nein, es gibt keine Einlagensicherung. Deine auf der Plattform befindlichen und investierten Gelder sind einem Ausfallrisiko ausgesetzt.
Ist Asterra Estate krisenfest?
Keine Plattform ist vollständig krisenfest! Die Firma hinter Asterra Estate (ESinvest) dürfte jedoch schon so einige Krisen mitgemacht haben, aber offensichtlich hat das nicht dazu geführt, dass sie heute nicht mehr existieren.
Vor- und Nachteile von Asterra Estate
Bevor wir zu einem abschließenden Fazit der Plattform kommen, hier nochmal meine Vor- und Nachteile auf Basis meiner Asterra Estate Erfahrungen zusammengefasst.
Nachteile
- Die Plattform ist nicht reguliert.
- Es kann Projektverzögerungen oder einen Markteinbruch geben.
- Hohe Einstiegshürde (1.000 EUR).
- Sehr junges Unternehmen mit geringem Track Record (als Plattform).
- Geschäftsberichte nicht öffentlich zugänglich.
Vorteile
- Attraktive Zinssätze von bis zu 15%.
- Tägliche Verzinsung und Zinseszins-Effekt.
- Gruppengarantie der ESinvest.
- Alle Immobilien sind erstrangig besichert.
- Seriöser Track Record von anderen renommierten Finanzierern.
- Vorzeitiger Ausstieg möglich.
Dann schau jetzt in meine P2P Plattform-Übersicht. Dort findest du weitere Informationen und / oder Artikel zu den Plattformen, auf denen ich investiere.
Bewertung meiner Asterra Estate Erfahrungen
Wie auch auf den meisten anderen Plattformen seit meinem Erstinvestment bei Fintown 2024, starte ich auch bei Asterra Estate aggressiv mit 10.000 EUR von Beginn an. Auch hier bin ich mir wieder bewusst, dass es sich um eine neue Plattform handelt und dies immer ein gewisses Risiko mitbringt. Jedoch bin ich mir auch wie immer bewusst darüber, dass die Konditionen einer Plattform nie so gut sein werden, wie beim Launch, weswegen ich diese Chance nicht verpassen möchte.
Auch hier berufe ich mich auf das “Gesetz des ersten Projekts”, was besagt, dass bei neuen Projekten eine ganz besondere Sorgfalt an den Tag gelegt wird. Zudem besteht auch bei Asterra Estate genau wie bei Devon wieder die Vorselektion der White Label Solutions, denen natürlich auch daran gelegen ist, dass sie einen langfristig zahlenden Kunden haben und keine Plattform, die sich nach einem Jahr verabschiedet.
Was mich persönlich auch überzeugt hat, war das Treffen vor Ort. Die Story klingt in meinem Augen logisch und durch die Möglichkeit des Kontaktes zu diversen Management-Mitgliedern, konnte ich auch für mich einiges hinterfragen, was mir vorher noch nicht klar war. Tatsächlich bestand sogar kurzfristig die Idee, mir selbst eines der Häuser zu kaufen und ich hatte mir sogar erste Kalkulationen erstellen lassen. Dies hätte jedoch den Ausbau meiner anderen baltischen Investments durch eine recht hohe Einmalinvestition in das Haus beeinträchtigt, weshalb ich mich dann final dagegen entschieden habe. Aber aufgeschoben ist nicht aufgehoben.
Aber wie immer muss meine Entscheidung nicht eure Entscheidung sein. Mein P2P Portfolio ist mittlerweile 1/2 Million EUR schwer und ich hätte einen möglichen Fehltritt innerhalb weniger Monate kompensiert. Mit steigendem Portfoliowert kann ich daher immer aggressiver vorgehen, was jedoch nicht heißt, dass ich es drauf anlege, Geld zu verlieren. Ich denke, hier habe ich meine Hausaufgaben gemacht. Ihr seid für eure Entscheidungen selbst verantwortlich.
Gibt es ein Asterra Estate Forum wo man sich austauschen kann?
Es gibt diverse Orte, wo du dich mit anderen Investoren austauschen und Asterra Estate Erfahrungen sammeln kannst. Erste Adresse hierfür ist unsere Community, vor allem der P2P-Chat auf Telegram. Es gibt auch einen offiziellen Telegram Kanal nur für Investoren. Du bekommst hier nach deiner Anmeldung automatisch zeitnah Zugriff.
Gibt es einen Bonus zum Start auf Asterra Estate?
Ja, meldest du dich über einen Link auf diesem Blog an, gibt es 1% des investierten Kapitals der ersten 90 Tage als Bonus. Die Gutschrift erfolgt aber direkt nach dem Investment.
Ich bin dir dankbar wenn du als Wertschätzung dieses kostenfreien Beitrags meine Links benutzt. Dir entstehen dadurch keine Nachteile, sondern lediglich Vorteile.
Jetzt auf Asterra Estate anmelden und + 1% Cashback kassieren!*
Welche Alternativen gibt es zu Asterra Estate?
Eine gute Alternative mit einer ähnlichen Finanzierungsstruktur bietet die Plattform Fintown aus Tschechien oder quasi die “Schwesterplattform” von Asterra Estate Devon, auch aus dem Hause White Label Solutions. Eine Plattform mit der gleichen Funktionsweise findest du dagegen bei der schon mehrfach erwähnten Plattform Ventus Energy, auch wenn die Projekte hier keine Immobilien-Projekte sind.
Über den Autor
Moin! Ich bin Lars und schreibe auf diesem Blog schon seit 2015 über meine Erfahrungen beim Investieren in P2P-Kredite. Ich habe zusammen mit Kolja Barghoorn auch das deutsche Standardwerk zum Thema geschrieben, welches auf mehreren Portalen zum Bestseller wurde und regelmäßig aktualisiert wird.
Darüber hinaus gibt es um den Blog auch noch Deutschlands größte P2P Community auf vielen verschiedenen Kanälen, auf der du dich mit tausenden von anderen Investoren austauschen kannst, wenn es mal schnell gehen muss. Wenn du mehr über mich und meine Arbeit erfahren willst, kannst du das auf meiner Über-Mich Seite tun.
Weitere Infos zu den aktiven P2P Plattformen
➩ Hier gehts zur Übersicht
- Mintos Erfahrungen / Mintos Anmeldung* (25 EUR Startguthaben ab 1.500 EUR Investment)
- InRento Erfahrungen / InRento Anmeldung* (20 EUR geschenkt nach dem ersten Investment!)
- Bondora Go & Grow Erfahrungen / Bondora G&G Anmeldung* (5 EUR geschenkt bei Anmeldung)
- LANDE Erfahrungen / LANDE Anmeldung* (3,0 % Cashback nach 30 Tagen!)
- TWINO Erfahrungen / TWINO Anmeldung* (2,0 % Cashback nach 90 Tagen!)
- InSoil Finance Erfahrungen / InSoil Finance Anmeldung* (2,0 % Cashback nach 30 Tagen)
- Fintown Erfahrungen / Fintown Anmeldung* (2,0 % Cashback auf das erste Investment)
- FF Forest Erfahrungen / FF Forest Anmeldung* (1,0 % Cashback nach 90 Tagen!)
- Debitum Erfahrungen / Debitum Anmeldung* (1,0 % Cashback nach 90 Tagen!)
- Viainvest Erfahrungen / Viainvest Anmeldung* (1,0 % Cashback nach 90 Tagen!)
- Asterra Estate Erfahrungen / Asterra Estate Anmeldung* (1,0 % Cashback nach 90 Tagen!)
- Ventus Energy Erfahrungen / Ventus Energy Anmeldung* (1,0 % Cashback nach 60 Tagen!)
- Devon Erfahrungen / Devon Anmeldung* (1,0 % Cashback nach 60 Tagen!)
- Income Erfahrungen / Income Anmeldung* (1,0 % Cashback nach 30 Tagen!)
- Nectaro Erfahrungen / Nectaro Anmeldung* (1,0 % Cashback nach 30 Tagen!)
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