Letsinvest Erfahrungen – Was du über die P2P Plattform wissen musst

Auf dieser Seite findest du meine bisher gemachten Letsinvest Erfahrungen. Letsinvest ist eine Crowdinvesting bzw. P2P Plattform aus Litauen. Ich selbst bin auf der Plattform bisher noch nicht investiert, der Ersteindruck ist jedoch ordentlich und sie könnte durchaus in der Zukunft interessant werden. In den weiteren Abschnitten erfährst du alles was du wissen musst, um zu entscheiden, ob sich ein Investment für dich lohnen kann oder nicht.

Hast du selbst schon Letsinvest Erfahrungen gesammelt oder fehlen dir irgendwelche Informationen in diesem Bericht bzw. sind veraltet? Dann wäre ich dir dankbar, wenn du dazu einen Kommentar hinterlässt. Auf meinem Blog findest du auch noch weitere P2P Kredite Erfahrungen.

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ᐅ Disclaimer
Bitte beachte meinen Haftungsausschluss. Ich betreibe keinerlei Anlageberatung und spreche keine Empfehlungen aus. Auf allen P2P Plattformen, über die ich berichte, bin ich selbst investiert. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Entwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen! Alle Links zu den Investment-Plattformen sind in der Regel Affiliate/Werbe-Links, bei denen du Vorteile hast und ich eine kleine Provision verdiene.

Was ist Letsinvest?

Über Letsinvest bekommst du Zugang zu Gewerbe- und Wohnimmobilien in Litauen bei einer ordentlichen und realistischen Rendite. Der Einstieg ist relativ niedrig für dieses Segment und mit nur 100 EUR pro Projekt bist du schon dabei. Der Standort Litauen bietet zudem den regulatorischen Rahmen, um deinem Investment die notwendige Sicherheit zu bieten. Denn wie jede Plattform aus Litauen wird man durch die Zentralbank Litauens reguliert. Aus meiner bisherigen Erfahrung heraus, sind alle Plattformen aus Litauen dadurch überaus solide und seriös.

Alle Objekte auf Letsinvest sind zudem mit einer erstrangigen Grundschuld besichert und bieten einen niedrigen LTV (Loan to Value). Das sorgt im Fall der Fälle für eine gute Chance sein Geld wieder zurückzubekommen. Letsinvest ist noch sehr jung und die Projektdecke ist niedrig. Dennoch versucht man von Anfang an alles richtig zu machen.

letsinvest portfolio

Das aktuelle Projektportfolio von Letsinvest in Litauen.

Alle wichtigen Daten auf einen Blick

Bevor wir in die Details der Letsinvest Erfahrungen gehen, hier die wichtigsten Daten für dich an einer Stelle.

Gegründet: 2020
Firmensitz: Vilnius, Litauen, firmiert als UAB 8 Stars
CEO: Vytenis Kinduris, seit Gründung dabei
Reguliert: Ja,  von der litauischen Zentralbank
Finanziertes Kreditvolumen:: ca. 8 Millionen Euro
Anzahl Investoren: ca. 950
Rendite: 8,85% im Durschnitt laut Angaben der Website
Rückkaufgarantie: Nein
Mindestanlagebetrag: 100 EUR
Auto Invest: Nein
Zweitmarkt: Nein
Ausstellung einer Steuerbescheinigung: Ja
Investoren-Treueprogramm: Ja, exklusive Projekte ab 50.000 EUR Gesamt-Investment.
Startbonus: Nein
Rating: Enthalten im Premium Rating, weitere Infos dazu im öffentlichen Rating.
Letzter Geschäftsbericht: Bisher wurde kein Geschäftsbericht veröffentlicht.
ᐅ Meine aktuellen Top 5 Tools fürs Investment, die ich selber nutze:
  1. Bondora Go and Grow (6,75% Rendite bei täglicher Verfügbarkeit inkl. 5 EUR Bonus) –> vollständige Anleitung zum Produkt
  2. Cointracking (Steuern auf Kryptowährungen einfach erfassen, 10% auf alle Abos, bis 200 Transaktionen kostenlos)
  3. Plutus Visa (Krypto Kreditkarte, Netflix, Amazon Prime etc. & 3% Cashback inklusive + 10$ Startguthaben, keine Kosten, Infos hier)
  4. Dividenden-Alarm (Unterbewertete Aktien finden, 12 Monate zahlen, 14 bekommen)
  5. CapTrader (Internationaler und supergünstiger Broker mit Zugriff auf nahezu alle Aktien weltweit)

Anmeldung für Investoren

Die Anmeldung auf der Plattform ist nicht sonderlich kompliziert. Hast du einen Paysera Account, kannst du dich direkt mit diesem einloggen und dich darüber verifizieren und das Konto mit Letsinvest bzw. der UAB 8 Stars, der Firma hinter Letsinvest, verbinden. Danach musst du noch einen Fragebogen aufgrund der Anforderungen der litauischen Zentralbank ausfüllen. Du benötigst jedoch keinen Paysera Account, sondern kannst dich auch abseits davon verifizieren. Das Ganze sollte in einigen Minuten abgeschlossen sein.

Nach Anmeldung und Einzahlung bist du bereit um in die ersten spannenden Projekte auf der Plattform zu investieren. Achte übrigens immer auf Bonus-Aktionen der Plattformen, um dir Vorteile zu verschaffen. Eine ständig aktuelle Liste aller Bonis findest du in meinem P2P Plattform Vergleich.

verifizierung letsinvest

Stück für Stück wirst du bei Letsinvest durch die Verifizierung geführt.

Wie zahle ich Geld ein?

Geld einzahlen ist wie immer der einfachste Schritt beim Geld anlegen. Im Falle von Letsinvest ist bestenfalls direkt dein Paysera Account hinterlegt. Das bedeutet, dass du dort deinen Kontostand ablesen und auffüllen kannst, wie bei einem normalen Bankkonto. Das Geld was da zu Verfügung steht, kannst du zum Investieren in Projekte auf Letsinvest nutzen.

Nutzt du keinen Paysera Account, kannst du jedoch auch eine andere Zahlungsmöglichkeit nutzen. Unter anderem auch die ganz normale Sepa-Überweisung, wie du sie auch von anderen Plattformen kennst.

letsinvest einzahlung

Du hast verschiedene Möglichkeiten um auf Letsinvest Geld einzuzahlen.

Wie zahle ich Geld aus?

Ebenso wie beim Einzahlen, landen auch deine Erträge direkt auf deinem Paysera Referenzkonto. Von diesem kannst du die Zinsen dann auf weitere Konten abrufen oder mit der Paysera Visa-Karte für deinen Konsum nutzen. Oder du nutzt eben die Auszahlung auf das von dir gewünschte Konto. 

Wie lange dauert die Einzahlung?

Gemäß meinen bisherigen Erfahrungen mit Paysera geht die Einzahlung in 1 – 2 Werktagen auf deinem Paysera Konto ein. Sobald das Geld da ist, steht es auch direkt für deine Investments auf Letsinvest zur Verfügung. Paysera ist ein vollwertiges Bankkonto! Nutzt du eine der angebotenen Möglichkeiten von Letsinvest (Revolut, ING etc.) ist das Geld sofort verfügbar. Lediglich der SEPA-Transfer dauert einige Tage.

Kann ich auch mit Kreditkarte ein- und auszahlen?

Zum aktuellen Zeitpunkt kannst du keine Kreditkarten für Ein- und Auszahlungen benutzen. Diese müssen zwingend mit Paysera Konto gemacht werden.

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Dann schau dir unbedingt diese Seite an. Da findest du alles was du für den Start in dein Investment in P2P Kredite brauchst.

Wie funktioniert Letsinvest?

Nach der Anmeldung auf der Plattform gibt es eigentlich nur einen Weg für dich. Ein Investment auf dem Primärmarkt von Letsinvest. Sobald du angemeldet bist, kannst du hier alle Projektdetails einsehen. Dazu gehören Dinge wie:

  • Die exakte Lage des Objektes.
  • Erwartete Rendite.
  • Einzelheiten zu den Sicherheiten.
  • Die Höhe des LTVs (Loan to Value).
letsinvest erfahrungen primärmarkt

Ein aktuelles Projekt in das investiert werden kann.

Hast du dir ein Projekt ausgesucht, was zu dir und deinen Vorstellungen passt, kannst du deinen gewünschten Betrag investieren, welcher direkt von deinem Paysera Konto eingezogen wird.

Gibt es einen Auto Invest?

Aktuell gibt es auf Letsinvest keinen Auto Invest. Es ist auch fraglich ob dieser kommt. Wenn wir uns die Investorenstruktur anschauen, dann sind hier eher größere und institutionelle Investoren dabei, die sich die Projekte genau anschauen, statt automatisiert kleinere Summen zu investieren.

letsinvest investorenstruktur

Die Investorenstruktur auf Letsinvest.

Gibt es einen Zweitmarkt?

Aktuell gibt es auf Letsinvest noch keinen Zweitmarkt. Du musst die Projekte also bis zu ihrem Laufzeitende halten.

In welchen Ländern kannst du investieren?

Investoren auf Letsinvest investieren ausschließlich im Raum Litauen und nicht über die Grenzen hinaus. In gewissem Rahmen trägst du hier also ein Konzentrations-Risiko, sollte Litauens Wirtschaft stark beeinträchtigt sein. Ob eine geografische Erweiterung der Plattform in Zukunft kommen wird, ist derzeit noch unklar.

In welche Art von Projekten kannst du auf Letsinvest investieren?

Investments auf Letsinvest sind überwiegend auf Wohngebäude konzentriert. Ich habe aber auch schon die ein oder andere Gewerbeimmobilie und auch ein Land-Investment wie auf Landex gesehen.

Welche Kosten fallen auf Letsinvest an?

Investoren auf Letsinvest zahlen keinerlei Gebühren. Diese werden komplett vom Kreditnehmer getragen.

Wie hoch ist die Rendite auf Letsinvest?

Die durchschnittliche Rendite auf der Plattform liegt zwischen 8 und 9 Prozent. Du kannst die aktuelle Rendite immer oben in der Tabelle anschauen, welche monatlich aktualisiert wird.

Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag auf Letsinvest?

Das Mindestinvestment auf Letsinvest beträgt 100 EUR pro Projekt. Das liegt etwas über anderen Plattformen in diesem Bereich, ist jedoch für ein Investment in Immobilien vollkommen in Ordnung aus meiner Sicht.

Gibt es bei Letsinvest eine Rückkaufgarantie?

Nein, auf Letsinvest gibt es keinerlei Rückkaufgarantie. Jede Immobilie ist besichert. Die Beleihungsquote, der LTV, liegt um die 50-60%. Manchmal aber auch deutlich darunter.

Gibt es eine App für Letsinvest?

Nein, Letsinvest bietet keine App für das Investment in Immobilien an, was auch der Regelfall in diesem Bereich ist.

Kann man in anderen Währungen Geld anlegen?

Nein, auf Letsinvest investierst du ausschließlich in Euro.

Wie genau läuft das mit den Steuern auf Letsinvest?

Bist du in Projekte auf Letsinvest investiert, musst du dich einmal grundlegend mit dem Thema “Steuern” auseinandersetzen. Hier gibt es generell zwei Wege, welche eine eigene Anleitung haben:

  1. Reguläre Versteuerung von P2P Krediten
  2. Alternative Versteuerung von P2P Krediten

Die zweite Variante kommt jedoch für Letsinvest nicht in Frage, da du hier dein eigenes Konto auf deinen eigenen Namen hast. Wichtig zu wissen ist noch, dass du auf der Plattform 15% Quellensteuer bezahlst. Diese kannst du auf 10% senken, indem du das DAS-1 Formular ausfüllst und an den Support schickst. Die restlichen 10% kannst du in deiner Steuererklärung gegen die Kapitalertragssteuer rechnen.

Gibt es auf Letsinvest eine Steuerbescheinigung?

Ja, du kannst dir einen vollständigen Report über deine Investments ziehen, der alle notwendigen Beträge für das Finanzamt detailliert auflistet.

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Letsinvest Risiko

Aus meinen bisherigen Letsinvest Erfahrungen ist die litauische Immobilien-Plattform ein interessanter Kandidat für ein kleines Investment und durch die strenge Regulierung Litauens kein Scam. Aber natürlich kommt jedes Investment auch mit einem Risiko, welches wir nicht außer Acht lassen sollten.

Wie verdient Letsinvest Geld?

Die litauische Immobilien Plattform verdient hauptsächlich dadurch Geld, dass Kreditnehmer Kredite aufnehmen. Man spricht hierbei auch von der sogenannten Vermittlungsgebühr. Zudem wird es sicher auch einen “Spread” zwischen dem Zins geben, den Kreditnehmer aufnehmen und Kreditgeber bekommen.

Arbeitet Letsinvest profitabel?

Es gibt leider keine öffentlichen Geschäftsberichte von Letsinvest auf deren Website. Jedoch ist die dahinterliegende UAB 8 Stars in öffentlichen Firmenverzeichnissen auffindbar und hier wird für 2020 ein Verlust ausgewiesen, was aber für ein Unternehmen in der aktuellen Wachstumsphase kein Problem sein sollte. Man plant jedoch auch für die Investoren auf der Website Halbjahresberichte online zu stellen.

letsinvest bilanz

Die Daten der letzten Jahre aus öffentlichen Verzeichnissen.

Was passiert, wenn Letsinvest in die Insolvenz rutscht?

Sollte der Plattform etwas zustoßen, hat das auf deine Investment keine Auswirkungen, da der Kreditvertrag zwischen dir als Investor und dem Kreditnehmer besteht. Dieser Vertrag würde auch ohne Letsinvest weiterlaufen, bis er erfüllt ist.

Wie seriös ist Letsinvest?

Ich halte Letsinvest für eine seriöse Investmentplattform mit spannenden Projekten. Lizenzen der Zentralbank Litauens werden nicht zum Spaß ausgegeben und wenn ich mir anschaue, dass einige Investoren hier mit recht hohen Beträgen investieren, dann wird man in dieser Hinsicht hier sicher nicht enttäuscht werden.

Wie sicher ist Letsinvest?

Letsinvest ist eine Immobilienplattform mit allen Sicherheiten und Risiken. Die Sicherheiten bestehen hier vor allem aus 3 maßgeblichen Komponenten:

  1. einer besicherten Immobilie
  2. nachweislich getrennten Konten
  3. unter Aufsicht einer Finanzbehörde

Gibt es auf Letsinvest Ausfälle?

Bis zum heutigen Tag gibt es auf Letsinvest keinerlei Ausfälle. Das dürfte darauf zurückzuführen sein, dass die Projekte wirklich sorgfältig ausgewählt werden und Letsinvest die Projektrisiken anhand eigener Metriken korrekt einschätzen kann.

letsinvest projektrisiko

So bewertet Letsinvest seine Projekte.

Gibt es auf Letsinvest eine Einlagensicherung?

Nein, ganz sicher nicht. Letsinvest ist keine Bank und fällt daher auch unter keine europäische Einlagensicherung. Alle Gelder, die du auf der Plattform investierst, sind einem Ausfall-Risiko ausgesetzt! 

Letsinvest in Krisensituationen

Investoren von Letsinvest konnten aufgrund des Unternehmensalters bisher noch keine wirklichen Krisenerfahrungen sammeln.

Letsinvest während der Covid-19 Krise 2020

In der heißen Phase der Pandemie war Letsinvest noch nicht online. Daher gab es auch keine Probleme.

Letsinvest während während des Ukraine Krieges 2022

Der Ukraine Krieg hatte bisher keinerlei negative Auswirkungen auf Letsinvest.

Vor- und Nachteile von Letsinvest

Bevor wir zu einem abschließenden Fazit der P2P Plattform kommen, hier nochmal meine Vor- und Nachteile auf Basis meiner Letsinvest Erfahrungen zusammengefasst.

Nachteile ➖

  • Das Unternehmen ist extrem jung.
  • Keine öffentlich zugänglichen Geschäftsberichte.
  • Der geografische Rahmen ist auf Litauen beschränkt (keine Länderdiversifikation).
  • Es gibt zum aktuellen Zeitpunkt noch keinerlei Investoren-Dashboard
  • Das Angebot der Plattform ist relativ klein. Eine Diversifikation auf Plattformebene wird Monate dauern.

Vorteile ➕

  • Streng regulierte Immobilienplattform.
  • Stabiles Investment (bisher keinerlei Ausfälle).
  • Klare ersichtliche Kontentrennung.
  • Solide Renditen möglich.

Bewertung meiner Letsinvest Erfahrungen

Letsinvest ist eine P2P Plattform für Investoren, die eher mehr Geld investieren wollen, was man auch ganz deutlich in den Statistiken sieht. Dennoch bietet die Plattform auch Kleinanlegern die Chance sich mit nur 100 EUR an spannenden Immobilienprojekten im Raum Litauen zu beteiligen.

Ich selbst bin auf Letsinvest noch nicht investiert, sehe aber durchaus langfristig Potenzial in der Immobilienplattform. Durch den hohen regulatorischen Rahmen sind außerbörsliche Immobilienplattformen auch immer mehr eine solide Alternative für börsennotierte REITs, auf die ich ja selbst primär setze.

Wie bei anderen Plattformen ist auch hier die Beobachtung über einen längeren Zeitraum notwendig, bevor man sich entschließt, mehr zu investieren. Wie verhält sich die Plattform bei Problemen? Welche Projekte kommen an Bord? Gibt es eine hohe Personalfluktuation? Wie entwickelt sich die Plattform? Hier gibt es einige Negativbeispiele im Immobilien-Umfeld, beispielsweise Bulkestate. Jahrelang am Markt und gefühlt keine Entwicklung. Wenn das bei Letsinvest anders wird, haben sie durchaus gute Chancen sich zu etablieren.

Hast du selbst schon Letsinvest Erfahrungen gesammelt oder fehlen dir irgendwelche Informationen in diesem Bericht bzw. sind veraltet? Dann wäre ich dir dankbar, wenn du dazu einen Kommentar hinterlässt.

Gibt es ein Letsinvest Forum wo man sich austauschen kann?

Es gibt diverse Orte, wo du dich mit anderen Investoren austauschen kannst. Erste Adresse hierfür ist unsere Community.

Gibt es einen Letsinvest Bonus oder Freunde Werben Freunde Programm zum Start auf Letsinvest?

Auf Letsinvest gibt es aktuell keinen Bonus, von dem du profitieren könntest. Wenn dir mein Bericht gefallen hat und du dich zu einem Investment entschließt, freue ich mich natürlich, wenn du dafür meinen Link nutzt. Dir entstehen dadurch also ausschließlich Vorteile, keine Nachteile!

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Welche Alternativen gibt es zu Letsinvest?

Derzeit gibt es einige Immobilien P2P Plattformen, die man alternativ nutzen kann. Zu aller erst ist da natürlich der Branchenprimus EstateGuru aus Estland. Möchtest du eine Alternative in der gleichen Jursidiktion mit gleichem Regulierungslevel, käme wohl Profitus für dich in Frage, die ebenfalls auf Litauen fokussiert und noch etwas größer sind.

Weitere mögliche Alternativen findest du in meinem P2P Plattform Vergleich.

ᐅ Du willst mehr Informationen zu den verschiedenen Plattformen?
Dann schau jetzt in meine P2P Plattform-Übersicht. Dort findest du weitere Informationen und / oder Artikel zu den Plattformen, auf denen ich investiere.

Lars Wrobbel

Moin! Ich bin Lars und schreibe auf diesem Blog schon seit 2015 über meine Erfahrungen beim Investieren in P2P-Kredite. Ich habe zusammen mit Kolja Barghoorn auch das deutsche Standardwerk zum Thema geschrieben, welches auf mehreren Portalen zum Bestseller wurde und regelmäßig aktualisiert wird.

Darüber hinaus gibt es um den Blog auch noch Deutschlands größte P2P Community auf Facebook, auf der du dich mit tausenden von anderen Investoren austauschen kannst, wenn es mal schnellgehen muss. Wenn du mehr über mich und meine Arbeit erfahren willst, kannst du das auf meiner Über-Mich Seite tun.

Weitere Infos zu den aktiven P2P Plattformen

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